Svindelsystem i Rochester
En mand fra Rochester, Timothy Wadsworth, har gennemført et svindelsystem, der flyttede uautoriserede kreditkortbetalinger gennem bankkonti, før han finansierede køb af bitcoin og overførsler til medskyldige. Wadsworth modtog en fængselsstraf efter at have behandlet hundredevis af forsøgte betalinger ved hjælp af kontonumre leveret af andre.
Dom og straf
Dette system, der konverterede uautoriserede kortbetalinger til bitcoin, har resulteret i en 51-måneders fængselsstraf. Justitsministeriet (DOJ) annoncerede straffen og erstatningsordren den 23. oktober for Wadsworth, 35, fra Rochester, New York, efter hans domfældelse for sammensværgelse om at begå wire fraud og hvidvaskning af penge.
Betalingssystemet
Ved at bruge kontonumre leveret af medskyldige forsøgte Wadsworth 310 betalinger, der i alt beløb sig til $1,673,578 gennem Stripe, som behandler kortbetalinger for virksomheder. Mellem 10. marts og 15. maj 2020 lykkedes 116 af disse i første omgang, hvilket i alt beløb sig til $730,728.22. Ministeriet udtalte:
“Kontohaverne godkendte ikke transaktionerne.”
Overførsler og kryptovaluta
Hans tilståelse til sammensværgelse om at begå wire fraud og hvidvaskning af penge dokumenterede overførsler fra Stripe til konti, han kontrollerede hos HSBC, en international bank, og Evolve Federal Credit Union, en medlems-ejet finansiel institution. Herfra flyttede han en del af pengene til Coinbase. Gennem kryptovalutaudvekslingen købte Wadsworth bitcoin og sendte det til medskyldige. Disse bitcoin-overførsler til eksterne adresser registrerer ændringer i kontrol over midlerne på netværkets offentlige hovedbog.
Erstatning og tab
Den amerikanske distriktsdommer Frank P. Geraci Jr. beordrede Wadsworth til at betale $810,965.19 i erstatning og forlade $810,956.19 i indtægter fra wire fraud. Hans svindelsystemer fra marts 2020 til september 2021 involverede cirka $2,06 millioner i samlede faktiske og tilsigtede tab.
Andre svindelmetoder
Falske ansøgninger genererede $161,200 gennem Economic Injury Disaster Loan-programmet, som støttede virksomheders driftsomkostninger under pandemien. To Paycheck Protection Program-lån betalte henholdsvis $20,833 og $20,416. Han modtog også svigagtigt cirka $65,896 i arbejdsløshedsunderstøttelse.
Romantisk svindel
Et separat romantisk svindelprogram dirigerede en nyligt enkes $42,000 wirebetaling ind på Wadsworths konto i marts 2020. Nogen, der udgav sig for at være en olieplatformarbejder, havde anmodet om rejsepenge. Seks andre ofre mistede $26,000 gennem hans svindelsystemer.
Fremtidige sager
Tidligere retsforfølgelser har også sporet konventionelle svindelindtægter ind i kryptovaluta-køb. En dom den 21. oktober, der involverede bankkonti og kryptovaluta-hvidvaskning, vedrørte cirka $14,5 millioner i narkotikaindtægter, der blev konverteret til USDT, en dollar-knyttet stablecoin. Føderale anklagere hævder, at en kryptoinvestor orkestrerede et system, der forårsagede tab på cirka $20 millioner. Sagen går nu videre…
