Citibank Sagsøgt for Crypto Romance-Svindel
Citibank er blevet sagsøgt af en selvudnævnt offer for en crypto romance-svindel, der hævder, at banken ignorerede advarselssignaler, hvilket gjorde det muligt for svindlere at stjæle $20 millioner. I en retssag indgivet i en føderal domstol i Manhattan tirsdag hævdede sagsøgeren Michael Zidell, at Citibank vendte “det blinde øje” til sine lovpligtige pligter og forpligtelser, da banken tillod ham at indsætte millioner af dollars til svindlere, der havde konti i banken.
Zidell sagde, at han sendte $20 millioner til svindlere gennem dusinvis af transaktioner på tværs af flere banker, herunder næsten $4 millioner til konti, de havde hos Citibank. Klagen angav, at transaktionerne var en del af en udspekuleret romance-svindel, almindeligvis kaldet “pig butchering”, hvor svindlere bruger en falsk persona til at opbygge et romantisk online-forhold til et offer, som de derefter lokker ind i en investeringssvindel.
Svindelens Forløb
Zidell sagde, at svindlen startede i begyndelsen af 2023, da han blev kontaktet på Facebook af en “Carolyn Parker“, en påstået virksomhedsejer, som han havde et “venligt, socialt forhold, men senere opfattede som romantisk, der udviklede sig.” En måned inde i forholdet fortalte Parker Zidell, at han skulle investere i non-fungible tokens (NFT’er), da hun hævdede at have tjent millioner på det og henviste ham til en handelsplatform.
Zidell besluttede at investere i NFT’erne og foretog overførsler til forskellige bankkonti, som blev givet til ham af handelsplatformen. Han blev informeret om, at flere banker var nødvendige på grund af det store volumen af kundedepositioner.
Han sagde, at han i løbet af de næste par måneder sendte 43 overførsler, der i alt beløb sig til over $20 millioner til forskellige bankkonti, men i slutningen af april var hjemmesiden for platformen “pludselig væk” sammen med hans millioner.
Citibanks Rolle i Svindlen
Klagen anklager Citibank for at have behandlet 12 overførsler, der i alt beløb sig til omkring $4 millioner, som gik til et selskab kaldet Guju Inc.. Den anklager også banken for at ignorere “advarselssignaler” i Guju’s konti og hævder, at “de store, runde beløb af midler, blandt andet, burde have udløst bankens undersøgelse af den mistænkelige aktivitet.”
“[Citibank] undlod at implementere tilstrækkelige sikkerhedsforanstaltninger, undlod at opdage klart mistænkelige transaktioner og undlod at overvåge kontiene, selvom store, runde beløb blev overført ind og ud af kontiene fra trusts og andre individer på en mistænkelig måde,” står der i klagen.
Zidell hævder, at Citibank hjalp og tilskyndede den påståede svindel og anklager banken for forsømmelighed, idet han hævder, at den havde “en pligt til at udvise behørig omhu i overvågningen af mistænkelige transaktioner.” Cointelegraph har kontaktet Citibank for kommentar.
Omfanget af Romance-Svindel
Romance-svindel er en billion-dollar svindel. Sidste år stjal romance-svindlere over $5,5 milliarder på tværs af 200.000 identificerede sager, fortalte sikkerhedsfirmaet Cyvers til Cointelegraph i februar. Chainalysis estimerede i februar, at alle typer crypto-svindel stjal omkring $9,9 milliarder i 2024, men det kunne stige til $12,4 milliarder, da analysefirmaet identificerer flere svindlerelaterede crypto-tegnebøger.
Tidligere på måneden sagde amerikanske myndigheder, at de allerede har beslaglagt $225 millioner relateret til pig butchering-svindel i år i en operation ledet af Secret Service, i hvad der var den største crypto-beslaglæggelse nogensinde af agenturet.
