Indiens Enforcement Directorate (ED) Razziaer
Indiens Enforcement Directorate (ED) har gennemført razziaer på lokaler tilknyttet Mudrex og Instadapp i en efterforskning af påståede grænseoverskridende kryptovaluta-transaktioner, der involverer mere end ₹5.000 crore, svarende til over $525 millioner. ED meddelte i en pressemeddelelse den 29. oktober, at deres zonale kontor i Bengaluru udførte søgninger under § 37 i Foreign Exchange Management Act fra 1999.
Detaljer om Efterforskningen
Meddelelsen nævnte tre lokaler i Bengaluru og et i Madhya Pradesh. I den ledsagende meddelelse på X (tidligere Twitter) angav agenturet, at det involverede beløb oversteg ₹5.000 crore. Der blev givet separate foreløbige estimater for aktiviteter relateret til Mudrex og Saber.money samt dem, der involverede Instadapps decentraliserede finansvirksomhed.
ED Bengaluru har udført søgninger under FEMA den 27. oktober 2026 på tre steder i Bengaluru og Madhya Pradesh i forbindelse med uautoriserede grænseoverskridende finansielle transaktioner ved hjælp af kryptovaluta. Efterforskningen har afsløret brugen af skuffeselskaber i skattely.
Brug af Kryptovalutaer
Meddelelsen indeholdt ikke oplysninger om anholdelser, bøder eller frister for kundernes tilbagetrækning. Binance og Bybit blev nævnt som platforme, der blev brugt til transaktioner og beholdninger; dokumentet nævnte ikke bøder mod nogen af børserne. Efterforskerne beskrev deres fund som foreløbige og sagde, at efterforskningen af Instadapp fortsætter.
“Klager, der påstod omfattende overtrædelser af valutaloven, førte til efterforskningen af Bengaluru-baserede RPFAS Technologies Private Limited, som driver Mudrex og Saber.money.”
Efterforskerne hævdede, at virksomheden brugte kryptovalutaer, især USDT og USDC stablecoins, til at flytte penge over grænser uden for autoriserede remittance-kanaler. Ifølge agenturets redegørelse registrerede kunder sig på platformene og indbetalte penge på virksomhedens bankkonti. Midlerne blev derefter brugt til at købe virtuelle digitale aktiver, især USDT, som blev solgt på indiske kryptobørser, før provenuet blev betalt til modtagerne.
Internationale Forbindelser
ED hævdede, at relaterede virksomheder registreret i udlandet blev kontrolleret og drevet fra Indien. Efterforskerne nævnte store over-the-counter transaktioner og enheder registreret i Canada, Litauen og USA, sammen med kryptovalutaaktivitet på udenlandske platforme, herunder Binance og Bybit.
Udenlandske kryptovaluta-beholdninger og betalinger for udgifter i udlandet udgjorde en del af de påståede overtrædelser, sagde meddelelsen. Dets foreløbige estimat oversteg ₹4.600 crore, svarende til ₹46 milliarder, og dækkede uautoriserede grænseoverskridende overførsler og uautoriserede kryptovaluta-balancer, der blev holdt i udlandet.
Instadapp og Dets Forbindelser
En separat sektion af meddelelsen vedrører Instadapp, den Ethereum-baserede låne-, låne- og token-udvekslingsprotokol tilknyttet Fluid. ED sagde, at søgningerne dækkede to lokaler i Bengaluru og et i Madhya Pradesh i den efterforskning. Selvom virksomheden blev præsenteret som drevet af et Delaware-registreret selskab, hævdede efterforskerne, at dens grundlægger og udviklingsteam arbejdede fra Indien.
“Agenturet identificerede enheder i Delaware, De Britiske Jomfruøer, Singapore og Dubai.”
Dets liste inkluderede Instadapp Labs Inc. i Delaware, Interop Labs og Summerspeak i De Britiske Jomfruøer, Upsurge Labs og Bhindi Labs i Singapore samt Pebble Labs Technology i Dubai. Det hævdede, at de udenlandske virksomheder manglede kontorer eller ansatte på deres registrerede steder og blev brugt til at lede indkomst tjent i udlandet til Indien.
Konklusion
ED hævdede, at personer baseret i Indien kontrollerede tegnebøgerne, og at efterfølgende remitteringer til Indien blev præsenteret som betalinger for “falske softwareudviklings- og konsulentgebyrer.” Det foreløbige estimat for påståede Instadapp-relaterede FEMA-overtrædelser var cirka $40 millioner.
Indiens Financial Intelligence Unit havde allerede anmodet om store OTC-transaktionsoptegnelser fra mindst tre store børser i juni, ifølge rapportering baseret på The Economic Times. Anmodningen dækkede handler over $10.000 og optegnelser, der går tilbage til januar 2026, inklusive oplysninger om begunstiget ejerskab.
