Introduktion
En omfattende britisk gennemgang af svindel har anbefalet, at dommere og domsmænd trænes til at håndtere en kommende bølge af sager, der involverer hvidvaskning af kryptovaluta og svindel drevet af kunstig intelligens. Anbefalingen fremgår af rapporten “Fraud in the Digital Age“, den anden rapport fra den Uafhængige Gennemgang af Offentliggørelse og Svindelovertrædelser, ledet af advokat Jonathan Fisher KC og offentliggjort tirsdag af Indenrigsministeriet.
Træning af dommere
Rapporten opfordrer regeringen til at invitere Judicial College, som træner dommere i England og Wales, til at overveje, hvordan man bedst forbereder “alle dommere, inklusive domsmænd”, på den forventede stigning i AI-drevet svindel og hvidvaskning af penge/aktiver ved hjælp af kryptovalutaer.
Gennemgangens bekymring retter sig mod domstolene. Fraud Act 2006 er “bredt sund” og “velplaceret til at tackle AI-drevet svindel,” siger rapporten, men vanskeligheden ligger i, at domstolene, der behandler disse sager, i stigende grad ikke er udstyret til det.
Udfordringer i retssystemet
Værktøjer, der tidligere var forbeholdt sofistikerede kriminelle, er nu “bredt tilgængelige,” hvilket betyder, at domsmænd og ikke-specialiserede Crown Court-centre “vil stå over for sager af en art og skala, de ikke tidligere har mødt,” udnyttende AI, grænseoverskridende pengeoverførsler og kryptovaluta.
Træning til de mest komplekse retssager findes allerede gennem Judicial College’s kursus “Long and Complex Trials”, men det er valgfrit og, som gennemgangen bemærker, ofte overskygget af andre kurser. Komplekse svindelsager er koncentreret blandt en gruppe dommere i større byer, hvilket efterlader regionale Crown Courts med mangel på både erfaring og infrastruktur.
Anbefalinger fra rapporten
Rapporten anbefaler, at college overvejer, om dette kursus bør opdateres eller erstattes med et skræddersyet modul om svindel og relaterede lovovertrædelser – og om sådan træning bør være obligatorisk for enhver dommer, der sandsynligvis vil lede over komplekse svindel.
Fisher bemærkede yderligere, at “i lyset af mængden af svindelsager ville det være værdifuldt for det bredere retsvæsen at have en større bevidsthed om, hvordan man håndterer sager, der involverer AI-drevet svindel og kryptovaluta-baseret hvidvaskning af penge.”
Omfanget af svindel
Svindel kan snart udgøre halvdelen af al kriminalitet i England og Wales, siger rapporten, med et anslået 4,1 millioner lovovertrædelser om året frem til juni 2025, der påvirker en ud af 14 voksne og en ud af fire virksomheder. Både AI og kryptovaluta spiller en stor rolle, idet mere end halvdelen af investeringssvindel nu involverer kryptovalutaer, ifølge Financial Ombudsman Service, mens en undersøgelse fra Ada Lovelace Institute viste, at 58% af respondenterne havde mødt AI-drevet finansiel svindel.
Alligevel følger retshåndhævelsen knap med. Kun 13% af svindelresultaterne ender i en anklage eller stævning, fandt gennemgangen – omkring en ud af hver 54 rapporter.
Eksempler på svindel
Rapporten fremhæver den nylige retsforfølgelse af Qian Zhimin, der drev et Ponzi-scheme i Kina, som svindlede mere end 128.000 ofre for omkring 5 milliarder pund, og derefter hvidvaskede provenuet til Bitcoin – hvilket resulterede i den største bekræftede Bitcoin-beslaglæggelse i britisk historie, mere end 61.000 BTC. Hun blev i november idømt 11 år og otte måneder i Southwark Crown Court under Proceeds of Crime Act 2002.
Den beslaglagte mængde er endnu ikke blevet afviklet: skæbnen for den beslaglagte Bitcoin forbliver låst i en magtkamp mellem svindlede ofre, den britiske regering og Kina, hvor finansministeriet har overvejet at beholde noget af det for at styrke de offentlige finanser.
