Advarsel fra AMLA om øget overholdelsespres
EU’s overvågningsmyndighed for bekæmpelse af hvidvaskning af penge, AMLA, har advaret om, at afslutningen på MiCA‘s overgangsperiode har øget risikoen for overholdelsespres på kryptovirksomheder. Dette skyldes, at kunder flytter til licenserede udbydere på tværs af EU.
Udtalelser fra Bruna Szego
Ifølge Bruna Szego, formand for AMLA, kan kryptovirksomheder, der forlader det europæiske marked, opleve en stigning i anmodninger om kundetilbagetrækning. Licenserede virtuelle aktivtjenesteudbydere (VASPs) kan have svært ved at onboarde store mængder nye brugere uden at svække overholdelsesstandarderne.
“Virksomheder, der nedlægger deres aktiviteter, bør være forberedte på øget kundeadfærd, da brugere overfører deres aktiver, før tjenesterne ophører.”
Szego tilføjede, at licenserede udbydere, der absorberer disse kunder, bør opretholde effektive procedurer for bekæmpelse af hvidvaskning af penge gennem hele overgangen.
Overgangsperiodens afslutning
Advarslen kommer efter, at Den Europæiske Unions 18-måneders overgangsperiode for Markeder i Kryptovalutaer (MiCA) sluttede den 1. juli. Dette krævede, at kryptovaluta-tjenesteudbydere (CASPs) skulle opnå autorisation for at fortsætte med at betjene kunder i EU.
Før fristen den 1. juli udsendte AMLA en rådgivende note, der skitserede risici for hvidvaskning af penge i forbindelse med afslutningen af overgangsperioden. Ifølge myndigheden fastlægger vejledningen forventninger til både virksomheder, der lukker deres EU-aktiviteter, og licenserede udbydere, der accepterer nye kunder, så kontrollerne mod hvidvaskning af penge forbliver effektive under migrationen.
Fremtidige tiltag og rapporter
Under den parlamentariske briefing sagde Szego, at AMLA planlægger at offentliggøre en rapport inden årets udgang, der undersøger risici for hvidvaskning af penge på tværs af kryptosektoren samt tilsynspraksis anvendt af nationale myndigheder. Hun tilføjede, at myndigheden udvider sine blockchain-analysekapaciteter for at styrke tilsynet med kryptovaluta-tjenesteudbydere.
Rapporten vil sammenligne, hvordan tilsynsmyndighederne overvåger CASPs på tværs af medlemsstaterne og identificere forskelle, der kan kræve koordineret opfølgningsarbejde mellem AMLA og nationale myndigheder.
Koordinerede tilsynsøvelser
De seneste kommentarer bygger videre på Europas tilsynsindsats efter licensgivningen. Den 11. juli lancerede ESMA en Fælles Tilsynsaktion, der dækker et udvalg af MiCA-autoriserede kryptovaluta-opbevaringsudbydere for at undersøge operationel modstandsdygtighed inden for områder som håndtering af private nøgler, transaktionskontroller, hændelsesrespons og afhængighed af tredjeparts teknologileverandører.
ESMA sagde, at gennemgangen har til formål at teste, om autoriserede virksomheder kan opretholde effektive operationelle sikkerhedsforanstaltninger i praksis i stedet for kun at stole på deres MiCA-licenser. Dette gør det til en af de første koordinerede tilsynsøvelser efter overgangsperiodens udløb.
