Washingtons Regulering af Coinflip
Washingtons reguleringsmyndigheder søger at tilbagekalde Coinflips licens og pålægge en bøde på $1,03 millioner over påståede overtrædelser af reglerne for kryptovaluta-kiosker. Anklagerne kræver også forbrugerrefusioner og et brancheforbud for virksomheden og dens CEO.
Anklagerne
Den 3. september meddelte Washington State Department of Financial Institutions (DFI), at de havde indgivet anklager mod GPD Holdings LLC, der driver virksomhed som Coinflip, samt mod CEO Benjamin Weiss. Den håndhævende aktion søger straffe, refusioner og restriktioner efter påståede overtrædelser af Washingtons Uniform Money Services Act.
“DFI søger at tilbagekalde Coinflips licens, forbyde virksomheden og dens ansvarlige person fra branchen og pålægge virksomheden og dens ansvarlige person at betale en bøde på $1.029.600.”
Anklagerne fulgte en undersøgelse i 2025, der angiveligt identificerede utilstrækkelige overholdelses- og risikostyringspraksisser. DFI sagde, at Coinflips kryptovaluta-kiosk-virksomhed præsenterede en øget svindelrisiko for ældre, som genererede mere end 50% af virksomhedens forretning i Washington.
Svindel og Overholdelse
Svindel med kryptovaluta-ATM’er, der målretter sårbare forbrugere, har tiltrukket stigende opmærksomhed fra myndighederne. DFI-direktør Charlie Clark udtalte:
“Statens reguleringsmyndigheds undersøgelsesarbejde er kritisk, og DFI vil tage skridt til at løse problemer, når virksomheder ikke lever op til overholdelsesforventningerne.”
Den 13-siders erklæring om anklager, der blev udstedt den 26. august, hævder, at Coinflip manglede tilstrækkelige anti-hvidvaskningskontroller og tillod nogle kunder at gennemføre transaktioner uden de krævede identifikationsoplysninger. Den nævner også utilstrækkelig transaktionsovervågning, ikke-håndhævede grænser, unøjagtige reguleringsrapporter, forsinkede valutatransaktionsrapporter, uklare gebyroplysninger og en transaktionsadvarselsbaglog, der var måneder forsinket.
Yderligere Anklager
DFI hævder yderligere, at Coinflip ikke opretholdt tilstrækkelig sikkerhedsbond dækning i dele af den gennemgåede periode og ikke straks rapporterede visse bankforhold, retssager og et databrud, der påvirkede kunder i Washington. Anklagerne kommer midt i en bredere granskning af overholdelse af kryptovaluta-kiosker og risici for hvidvaskning af penge.
Virksomheden manglede også angiveligt en overholdelig refusionspolitik og undlod at refundere mindst 15 kunder inden for den krævede periode. Svindel med kryptovaluta-kiosker har tiltrukket opmærksomhed ud over Washington, hvor føderale lovgivere indførte lovgivning om forebyggelse af svindel med kryptovaluta-ATM’er, efter at amerikanere rapporterede om tab på cirka $389 millioner i kryptovaluta-ATM- og kiosk-tab i 2025.
Forebyggelse og Refusioner
Den foreslåede ordre ville kræve refusioner, der dækker forskellige grupper af kunder i Washington, der gennemførte transaktioner fra den 1. september 2023. Kunder på 60 år eller derover ville modtage transaktionsgebyrer og tillæg, mens visse kunder identificeret i et fortroligt bilag ville modtage deres fulde transaktionsbeløb, gebyrer og tillæg.
Andre Staters Handlinger
Washingtons anklager følger målrettede handlinger mod Coinflip i flere andre stater. For eksempel udstedte Texas samtykkeordrer i juli 2023 og februar 2026 over uautoriseret stablecoin pengeoverførsel og pålagde bøder på henholdsvis $31.600 og $40.839,75. Den Washington-filing identificerer også en samtykkeordre fra Minnesota Department of Commerce indgivet i december 2024.
Iowa Attorney General Brenna Bird sagsøgte Coinflip i februar 2025 over påståede overdrevne og ofte skjulte gebyrer, mens Missouri Attorney General sagsøgte Coinflip i maj og søgte restitution, et driftsforbud og op til $1,826 millioner i bøder. Coinflip indgik i Texas-ordrerne uden at indrømme overtrædelser og kaldte Missouri-sagen for grundløs.
Fremtidige Skridt
Washington-filing forbliver en erklæring om anklager snarere end en endelig håndhævelsesordre. Coinflip og Weiss kan anmode om en administrativ høring for at bestride anklagerne, foreslåede refusioner, tilbagekaldelse af licens, bøde og brancheforbud. DFI søger også et efterforskningsgebyr på $3.837, retsomkostninger og fortsat adgang til relevante virksomhedsoptegnelser.
Coinflip har officielt lanceret sine digitale valuta-kiosker, også kendt som automatiserede pengeautomater (ATMs), i Mexico, hvilket markerer sin anden internationale ekspansion.
