Paxful Holdings Inc. Tilståelse
Paxful Holdings Inc., en online handelsplatform for virtuel valuta, indgik i går en tilståelse til en tre-punkts anklage indgivet i den Østlige Distrikt af Californien og accepterede at betale en strafferetlig bøde på 4 millioner dollars baseret på sin evne til at betale.
“Paxful tjente millioner af dollars ved bevidst at flytte kryptovaluta til fordel for svindlere, afpresserne, pengevaskere og udbydere af prostitution,” sagde fungerende assisterende justitsminister Matthew R. Galeotti fra Justitsministeriets Kriminalafdeling.
“Den tiltalte tiltrak sin kriminelle klientel ved at promovere sin mangel på anti-pengevaskningskontroller og sin bevidste beslutning om ikke at identificere sine kunder. Denne dom viser, at uanset midlerne, vil Kriminalafdelingen holde kriminelle ansvarlige for bevidst at deltage i ulovlig finansiering for at fremme farlig kriminel aktivitet.”
U.S. Attorney’s Udtalelse
“I gårsdagens tilståelse fra Paxful Holdings holder virksomheden ansvarlig for bevidst at have faciliteret alvorlig kriminel adfærd i USA og andre steder,” sagde U.S. Attorney Eric Grant for den Østlige Distrikt af Californien.
“Gennem sin kalkulerede mangel på kontroller gjorde virksomheden sig tilgængelig som et redskab for pengevask, sanktionsovertrædelser og anden kriminel aktivitet, herunder svindel, romantiske svindler, afpresningsordninger og prostitution. Denne løsning sender et klart budskab: dem, der bevidst lukker øjnene for kriminel aktivitet på deres platforme, vil stå over for alvorlige konsekvenser under amerikansk lov.”
FinCEN’s Udtalelse
“I årevis har Paxful ignoreret sine forpligtelser i henhold til Bank Secrecy Act og faciliteret transaktioner forbundet med ulovlig aktivitet og højrisikojurisdiktioner, såsom Iran og Nordkorea,” sagde direktør for Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Andrea Gacki.
“FinCEN er engageret i at mindske risici for det amerikanske finansielle system, samtidig med at der fremmes ansvarlig innovation i økosystemet for virtuelle aktiver.”
IRS’s Udtalelse
“Paxful Holdings, Inc. gjorde bevidst sin platform til en kanal for kriminel aktivitet – herunder svindel og ulovlig prostitution,” sagde specialagent Linda Nguyen fra IRS Kriminalundersøgelse (IRS-CI) Oakland Field Office.
“Ved bevidst at ignorere anti-pengevaskningslove og undlade at rapportere mistænkelig aktivitet, profiterede Paxful på ulovlige handler, mens de faciliterede forbrydelser med alvorlig skade og konsekvenser. IRS-CI forbliver fast besluttet på sin mission om at holde platforme for virtuel valuta ansvarlige, når de bruges til at skjule og muliggøre kriminel adfærd.”
Paxfuls Forretningsmodel
Ifølge retsdokumenter ejede og drev Paxful Inc., og senere Paxful Holdings Inc. (samlet set Paxful), en online peer-to-peer virtuel valuta platform og pengeoverførselsvirksomhed (MTB), hvor kunder forhandlede og handlede med virtuel valuta for en række andre varer, herunder fiat-valuta, forudbetalte kort og gavekort.
Paxful vidste, at deres kunder overførte midler fra kriminelle forbrydelser, herunder svindelsystemer og ulovlig prostitution. Fra 1. januar 2017 til 2. september 2019 faciliterede Paxful mere end 26,7 millioner handler, der samlet set havde en værdi på næsten 3 milliarder dollars, og indsamlede mere end 29,7 millioner dollars i indtægter.
Paxful overførte bevidst virtuel valuta på vegne af sine kunder, herunder Backpage, en online reklameplatform for ulovlig prostitution og lignende sider. I forskellige kriminelle sager har Backpage og dens ejere og operatører indrømmet, at Backpage annoncerede og profiterede fra ulovlig prostitution, herunder ulovligt sexarbejde, der involverede mindreårige.
Paxfuls grundlæggere praler af “Backpage-effekten”, som gjorde det muligt for Paxfuls forretning at vokse. Mellem december 2015 og december 2022 forårsagede Paxfuls samarbejde med Backpage og en lignende side, at næsten 17 millioner dollars værd af bitcoin blev overført fra Paxfuls tegnebog til Backpage og den efterlignede side, hvorfra Paxful opnåede mindst 2,7 millioner dollars i overskud.
Overtrædelser og Konsekvenser
Som beskrevet i tilståelsesaftalen, fra juli 2015 til juni 2019, markedsførte Paxful og dens grundlæggere Paxful som en platform, der ikke krævede know-your-customer (KYC) information; tillod kunder at åbne konti og handle på Paxful-platformen uden at indsamle tilstrækkelig KYC-information; præsenterede for tredjeparter falske anti-pengevasknings (AML) politikker, som de vidste ikke blev implementeret eller håndhævet; og undlod at indgive rapporter om mistænkelig aktivitet, på trods af at de vidste, at Paxful-brugere var involveret i mistænkelig og kriminel aktivitet.
Som et resultat vidste Paxful, at det blev brugt som et redskab for prostitution, svindel, romantiske svindler og afpresningsordninger.
Paxful accepterede at tilstå sig skyldig i at konspirere om at overtræde Travel Act ved at promovere ulovlig prostitution gennem interstatelig handel; konspirere om at drive en ulicenseret MTB ved bevidst at overføre midler, der stammer fra kriminelle forbrydelser eller støtte ulovlig aktivitet, herunder ulovlig prostitution og svindelsystemer; og konspirere om at overtræde Bank Secrecy Acts (BSA) AML-programkrav.
Som følge af sin ulovlige adfærd blev den virtuelle valuta platform brugt til at overføre provenuet fra svindelsystemer, ulovlig prostitution, angreb fra ondsindede statslige aktører og distribution af materiale om seksuelt misbrug af børn.
Afslutning og Fremtidige Skridt
Justitsministeriet nåede sin løsning med Paxful baseret på flere faktorer, herunder arten og alvoren af forbrydelserne, som involverede Paxfuls behandling af millioner af dollars i ulovlige transaktioner. Paxful gjorde ikke en rettidig og frivillig afsløring af forkert adfærd, men fik kredit for sit samarbejde med afdelingens efterforskning, herunder blandt andet indsamling, analyse og produktion af store mængder information, levering af rettidige opdateringer om fakta lært under sin interne efterforskning og engagement i omfattende og rettidige afhjælpende foranstaltninger.
Derfor modtog Paxful en reduktion på 25% fra bunden af de gældende amerikanske retningslinjer for strafferetlig bøde. Ifølge retsdokumenter accepterede Paxful, at den passende strafferetlige bøde baseret på loven og fakta i sin sag er 112.500.000 dollars. Baseret på Justitsministeriets uafhængige analyse blev det fastslået, at Paxful ikke havde evnen til at betale en strafferetlig bøde større end 4 millioner dollars.
Retten vil dømme Paxful den 10. februar 2026. Den 8. juli 2024 tilstod Paxfuls medstifter og tidligere teknologichef, Artur Schaback, sig skyldig i konspiration om at undlade at opretholde et effektivt AML-program i relation til den samme plan. Paxfuls tilståelse er en del af en koordineret løsning med FinCEN.
Immigrations- og Toldmyndighedernes Homeland Security Investigations (ICE HSI) og IRS-CI efterforsker sagen. Bank Integrity Unit’s næstkommanderende Kevin Mosley og retssagsadvokaterne Emily Cohen, Caylee Campbell og Katherine Nielsen fra Kriminalafdelingens sektion for Pengevask, Narkotika og Beslaglæggelse samt assisterende U.S. Attorney Matthew Thuesen for den Østlige Distrikt af Californien fører sagen.
Sektionen for Pengevask, Narkotika og Beslaglæggelse’s Bank Integrity Unit efterforsker og retsforfølger banker og andre finansielle institutioner, herunder deres officerer, ledere og ansatte, hvis handlinger truer integriteten af den enkelte institution eller det bredere finansielle system.
