Stigning i Svindel med Crypto ATMs
Crypto ATMs bliver i stigende grad udnyttet af svindlere og ulovlige aktører, ifølge en ny rapport fra det amerikanske finansministerium, der er indsendt til Kongressen under GENIUS-loven. Rapporten fremhæver en markant stigning i svindel, der involverer digitale aktivkiosker — almindeligvis kendt som crypto ATMs — som giver brugerne mulighed for at konvertere kontanter til kryptovaluta.
Advarsler fra Finansministeriet
Finansministeriets embedsmænd advarer om, at disse maskiner er blevet et attraktivt redskab for kriminelle, der presser ofre til hurtigt at sende penge uden tilstrækkeligt tilsyn. Ifølge data nævnt i rapporten modtog FBI mere end 10.900 klager relateret til crypto ATM-svindel i 2024, med samlede rapporterede tab, der nåede cirka 246,7 millioner dollars.
“Svindlere instruerer ofte ofre til at indsætte kontanter i maskinerne og sende kryptovaluta til tegnebøger, der kontrolleres af svindlere, ofte som en del af identitetstyveri eller investeringssvindel.”
Målretning af Ældre
Rapporten bemærker, at ældre personer uforholdsmæssigt bliver målrettet i disse ordninger, hvilket afspejler en bredere tendens i finansielle svindelsager, der involverer digitale aktiver.
Andre Områder for Ulovlig Finansiering
Udover crypto ATMs har finansministeriet også flaget flere andre områder, hvor digital aktivteknologi kan blive udnyttet til ulovlig finansiering. Disse inkluderer:
- Transaktionsmixere
- Decentraliserede finansprotokoller
- Cross-chain broer
Disse værktøjer kan bruges til at skjule bevægelsen af stjålet eller ulovlig kryptovaluta på tværs af netværk.
Teknologiske Løsninger til Overvågning
Samtidig nævnte agenturet, at nye teknologier kunne hjælpe finansielle institutioner med at forbedre deres evne til at opdage mistænkelig aktivitet. Finansministeriet pegede på værktøjer som:
- Kunstig intelligens
- Blockchain-analyse
- Digitale identitetsløsninger
- Applikationsprogrammeringsgrænseflader (APIs)
Disse innovationer kunne styrke kontrol med hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.
Regulering og Tilsyn
Agenturet gennemgik mere end 220 offentlige kommentarer fra brancheaktører og teknologileverandører, mens rapporten blev forberedt. Finansministeriet understregede, at regulerende myndigheder bør opretholde en teknologineutral tilgang til overholdelse, så finansielle institutioner kan anvende forskellige værktøjer afhængigt af deres risikoprofiler.
Fundene kommer, mens amerikanske lovgivere fortsætter med at debattere nye rammer for tilsyn med digitale aktiver under GENIUS-loven, som søger at fremme finansiel innovation, samtidig med at der styrkes beskyttelser mod ulovlig finansiering.
