Tyrkiets nye foranstaltninger mod finansiel kriminalitet
Tyrkiet er klar til at give sin finansielle kriminalitetsmyndighed, MASAK, magten til at fryse og begrænse adgangen til kryptokonti som en del af bestræbelserne på at bekæmpe hvidvaskning af penge og finansiel kriminalitet. Ifølge Bloomberg Law følger de foreslåede foranstaltninger de anti-hvidvaskningsstandarder, der er fastsat af Financial Action Task Force (FATF).
Ny lovgivning og krav til kryptovaluta-platforme
Foranstaltningerne forventes at blive præsenteret for parlamentet gennem et lovforslag, baseret på oplysninger fra kilder, der ønsker at være anonyme, da forslaget endnu ikke er blevet offentliggjort. Dette fortsætter den tyrkiske regerings igangværende indsats mod AML-kriminalitet og andre finansielle forbrydelser.
En rapport fra juni fra det statslige Anadolu Agency afslørede, at kryptovaluta-platforme skal indsamle flere oplysninger om de transaktioner, de behandler. Under de nye krav skal tyrkiske kryptotjenesteudbydere indsamle identifikationsoplysninger fra brugere, der gennemfører transaktioner, der overstiger 15.000 tyrkiske lira (omtrent $360).
Transaktionskrav og begrænsninger
Brugere vil også blive pålagt at inkludere en transaktionsnote på mindst 20 tegn for hver kryptovalutaoverførsel. Tyrkiske myndigheder vil fryse kryptokonti: Minister advarer om annullering af udvekslingslicenser. De foreslåede krav går ud over simpel rapportering. Hvis de fulde oplysninger om afsender og modtager ikke deles, skal platforme holde udbetalinger.
De fleste udbetalinger vil blive forsinket i 48 timer, mens første gang udbetalinger fra nye konti vil være underlagt en 72-timers tilbageholdelse. Tyrkiske myndigheder sætter også grænser for stablecoin-transaktioner for at begrænse strømmen af ulovlige midler, især dem der er forbundet med svindel og ulovligt væddemål. Brugere vil være begrænset til $3.000 pr. dag og $50.000 pr. måned i stablecoin-overførsler.
Sanktioner og regulering af kryptovaluta-sektoren
Platforme, der overholder Travel Rule og indsamler fulde afsender- og modtageroplysninger, kan tilbyde dobbelt så høje daglige og månedlige overførselsgrænser. Finans- og finansminister Mehmet Şimşek bemærkede, at platforme, der ikke overholder de nye krav, kan stå over for forskellige sanktioner, herunder bøder, nægtelse af licenser eller annullering.
De nye foranstaltninger følger tidligere tiltag, som Tyrkiet har taget for at regulere kryptovaluta-sektoren. I marts introducerede Capital Markets Board (CMB) licens- og driftskrav for kryptovaluta-aktivserviceudbydere (CASPs), hvilket gav dem fuld tilsyn med børser, tegnebogsudbydere og depotmænd.
Økonomiske konsekvenser og fremtidige overvejelser
Selvom disse regler kan styrke forbrugerbeskyttelsen og beskytte Tyrkiets finansielle system mod ulovlige aktiviteter, advarer brancheeksperter om mulige ulemper, såsom at store aktører trækker sig ud. For eksempel har kryptobørsen Coinbase allerede trukket sin forhåndsansøgning tilbage for at komme ind på Tyrkiets kryptomarked. Rivalbørsen Binance har også annonceret, at den vil afslutte sit detailhenvisningsprogram i Tyrkiet for at overholde lokale regler.
Tyrkiet rangerer som nummer 14 i global kryptoadoption på trods af strenge AML-regler. Derudover introducerede den tyrkiske reguleringsramme, som er en del af bredere ændringer i loven om kapitalmarkeder nr. 6362, minimumskapitalkrav for kryptovirksomheder. Kryptovalutabørser skal opretholde et minimum på $4,1 millioner i reserver, mens depotmænd skal opretholde et minimum på $13,7 millioner.
Der er også krav vedrørende ledelsens baggrunde og aktionærstrukturer. Reglerne kommer under øget granskning af kryptosektoren, drevet af Tyrkiets stigende position på de globale kryptovalutamarkeder. Ifølge den seneste Chainalysis 2025 Crypto Adoption-rapport rangerede Tyrkiet som verdens 14. største kryptomarked efter adoption i år.
Tyrkiske reguleringsmyndigheder ser dette som nødvendigt for grundigt tilsyn for at forhindre misbrug inden for sektoren. For at tackle finansielle udfordringer overvejer tyrkiske myndigheder også en transaktionsskat på 0,03 % på kryptohandler, som kunne øge de nationale indtægter uden at påvirke markedsvæksten betydeligt.
“Vi har i øjeblikket ikke inkluderet beskatning af overskud for kryptovalutaaktiver og aktiemarkedet i vores dagsorden. Der kan være et meget begrænset gebyr eller beskatning på transaktionsbasis,”
sagde Tyrkiets finansminister Mehmet Şimşek.
