Tyrkiet forbereder nye kryptoregler
Tyrkiet forbereder sig på at indføre strengere regler for kryptotransaktioner for at bekæmpe hvidvaskning af penge og finansiel kriminalitet, ifølge oplysninger fra det statsstyrede Anadolu Agency (AA). Under de foreslåede foranstaltninger vil kryptoplatforme blive pålagt at indsamle detaljerede oplysninger om oprindelsen og formålet med hver overførsel. Brugere skal angive en beskrivelse af transaktionen på mindst 20 tegn for hver overførsel, oplyste AA i en rapport tirsdag.
Ventetider og begrænsninger på udtagelser
Udover transaktionsbeskrivelser vil platforme også blive pålagt at indføre ventetider på kryptoudtagelser, når Travel Rule ikke er gældende. Dette inkluderer en 48-timers forsinkelse for de fleste udtagelser og en 72-timers forsinkelse for den første udtagelse fra en konto.
Disse regler er en del af et bredere initiativ fra Finansministeriet, som øger sin overvågning af kryptovalutaudbydere (CASPs).
Daglige og månedlige begrænsninger på stablecoin-overførsler
Ifølge rapporten vil ministeriet også indføre daglige og månedlige begrænsninger på stablecoin-overførsler for at forhindre en hurtig strøm af ulovlige midler, især i forbindelse med forbrydelser som ulovlig vædderi og svindel. Brugere vil være begrænset til $3.000 om dagen og $50.000 om måneden.
Platforme, der fuldt ud overholder Travel Rule-forpligtelser, herunder indsamling af detaljerede oplysninger om afsendere og modtagere, vil få lov til at anvende disse begrænsninger med det dobbelt beløbsgrænse.
Finansminister Mehmet Şimşek har fortalt AA, at målet er at begrænse kriminelt misbrug uden at kvæle legitime aktiviteter. “Venstrefløjens rum for legitime kryptovalutaaktiviteter vil blive opretholdt,” sagde han.
Konsekvenser og undtagelser
“Ud over administrative sanktioner kan forskellige juridiske og finansielle konsekvenser, herunder nægtelse af licens eller annullering, pålægges platforme, der ikke overholder de nye regler,” tilføjede Şimşek.
Bemærkelsesværdigt vil overførsler relateret til likviditetsprovidering, market making og arbitrage (hvor brugere kan bevise oprindelsen af midler) være undtaget fra begrænsningerne, forudsat at de overvåges under platformens ansvar.
Tyrkiet tilpasser kryptoregler til globale standarder
De nyligt foreslåede regler markerer et af Tyrkiets mest omfattende skridt til at tilpasse sig internationale standarder for kryptoregler, herunder rammer som Den Europæiske Unions Markets in Crypto-Assets (MiCA) ramme.
I marts introducerede Tyrkiets Kapitalmarkedskommission (CMB) licens- og driftsregler for CASPs. Rammerne giver CMB fuld myndighed over kryptobørser, wallet-udbydere og depotmænd, hvilket tilpasser den nationale overvågning til globale regulatoriske standarder.
Reglerne stiller strenge krav til etablering af CASPs i Tyrkiet, herunder kriterier for ledelsesmæssige baggrunde, ejerstrukturer og minimumskapitalkrav. Kryptobørser skal have mindst $4,1 millioner i kapital, mens depotmænd skal have $13,7 millioner.
