Svindel med kryptohandelsprogram
Et par fra Tennessee, der udnyttede deres ejendomsmæglerskaber til at svindle investorer for millioner gennem et falsk kryptohandelsprogram, er blevet beordret til at betale over $6,8 millioner i erstatning og bøder. Commodity Futures Trading Commission (CFTC) annoncerede torsdag, at den amerikanske distriktsret for Middle District of Tennessee indgik en samtykkeordre mod Michael og Amanda Griffis, ejendomsmæglere fra Clarksville, som drev den svigagtige “Guds velsignelser gennem Crypto” råvarepulje fra 2021 til 2023.
Baggrund for svindlen
Parret blev først anklaget af CFTC i juli 2023. Regulatoren oplyste, at parret brugte deres ejendomsmæglerskaber til at overbevise 145 investorer om at overdrage $6,5 millioner, idet de lovede, at pengene ville generere overskud gennem kryptovaluta futures handel på det, de hævdede var den legitime Apex-platform under opsyn af den mystiske “Coach Wendy.”
Retssagen og konsekvenserne
I henhold til retsordren skal parret betale mere end $5,5 millioner tilbage til ofrene og står over for en yderligere “civil monetær bøde” på $1,35 millioner. Griffis’ kanaliserede penge ind i en falsk platform, der var modelleret efter en udenlandsk børs, mens den sande identitet af “Coach Wendy” forbliver ukendt for efterforskerne. Over $4 millioner blev kanaliseret offshore efter at have ramt den falske børs, mens resten dækkede parrets personlige gæld og udgifter. Kun omkring $855.000 blev betalt tilbage til deltagerne i Ponzi-lignende udbetalinger, sagde CFTC.
Livstidsforbud og mønster af svindel
Afgørelsen pålægger også livstidsforbud, der forhindrer dem i at handle med råvarer eller registrere sig hos CFTC, samtidig med at de forhindres i fremtidige overtrædelser af føderale råvarelove. Denne sag er en del af et bekymrende mønster af svindlere, der udnytter tillid inden for fællesskabsgrupper, som en præst fra Denver og hans kone, der for nylig blev beordret til at tilbagebetale $3,39 millioner efter at have indsamlet millioner til værdiløse kirkemønter.
Advarselssignaler og råd til investorer
“En børs hjemmeside uden registrerede virksomhedsoplysninger er et klart rødt flag, som brugerne kunne have bemærket,” sagde Karan Pujara, grundlægger af svindelforsvarsplatformen ScamBuzzer, til Decrypt.
Pujara sagde, at svindlere ofte jagter “hurtige penge” med det mål at forlade, før de bliver fanget – og advarede om, at i kryptovaluta, når midlerne er tabt, kan de bevæge sig “over grænser hurtigt”, hvilket gør genopretning vanskelig. Selv regulerede platforme kan svigte investorer, som set med FTX, der havde licenser, men stadig misbrugte kundemidler, bemærkede han.
Pujara rådede investorer til at sprede risikoen ved at bruge flere børser og hardware-tegnebøger og bemærkede: “De, der diversificerede, holdt deres tab håndterbare, mens dem, der koncentrerede alle deres midler ét sted, stod over for store tab.”
