Sanktioner mod Korbit
Sydkoreas Financial Intelligence Unit (FIU) har meddelt, at de har pålagt sanktioner mod den lokale kryptovalutaudveksling Korbit på grund af omfattende overtrædelser af landets regler mod hvidvaskning af penge (AML). Beslutningen blev truffet den 31. december efter et møde i et sanktionsvurderingsudvalg, ifølge FIU.
Administrative Bøder og Advarsler
Regulatoren har udstedt en institutionel advarsel til Korbit og beordret en administrativ bøde på ₩2,73 milliarder under loven om specifik finansiel transaktionsinformation. Derudover har FIU pålagt personlige sanktioner ved at udstede en advarsel til Korbits administrerende direktør og en irettesættelse til udvekslingens rapporteringsansvarlige for overholdelse.
Gennemgang og Overtrædelser
FIU oplyste, at sanktionerne fulgte efter en gennemgang af Korbits interne kontroller og korrigerende foranstaltninger. Selvom udvekslingen præsenterede sin position under gennemgangsprocessen, konkluderede regulatoren, at flere overtrædelser var bekræftet og krævede formelle sanktioner.
FIU nævnte, at deres inspektion på stedet, der blev udført fra den 16. oktober til den 29. oktober 2024, afslørede cirka 22.000 tilfælde af svigt i kundens due diligence og transaktionsrestriktioner.
Denne inspektion identificerede fejl som uklare eller manglende identitetsdokumenter, ufuldstændige adresseoplysninger og situationer, hvor forældede dokumenter blev brugt til genverifikation. I flere tilfælde blev kunder tilladt at fortsætte med at handle, selvom identitetskontroller ikke var fuldt gennemført.
Risikovurderinger og NFT’er
Regulatoren beskrev disse fejl som overtrædelser af kerne AML-forpligtelser, der er designet til at forhindre ulovlig finansiel aktivitet gennem virtuelle aktivplatforme. Inspektionen identificerede også 655 tilfælde, hvor Korbit ikke gennemførte de nødvendige risikovurderinger for hvidvaskning af penge, før de godkendte nye transaktioner. Nogle af disse tilfælde involverede aktiviteter relateret til non-fungible tokens (NFT’er), som stadig kræver de samme risikovurderingsstandarder under koreanske regler.
Overtrædelser af Transaktionsregler
Derudover sagde FIU, at Korbit støttede 19 virtuelle aktivoverførsels-transaktioner, der involverede tre udenlandske virtuelle aktivserviceudbydere, som ikke havde gennemført Sydkoreas obligatoriske rapporteringsproces. Regulatoren bemærkede, at dette overtrådte det eksplicitte forbud mod transaktioner med urapporterede VASPs.
FIU konkluderede, at disse fund viste svagheder i Korbits overvågningssystemer for grænseoverskridende transaktioner.
Fremtidige Foranstaltninger
Som et resultat besluttede agenturet, at en stærkere håndhævelse var nødvendig for at styrke overholdelsesforventningerne på tværs af markedet. FIU tilføjede, at detaljerede sanktionsoplysninger vil blive offentliggjort, efter at bøden har gennemgået en forudgående meddelelse og meningsindsendelsesproces. Denne sag tilføjer en række håndhævelsesforanstaltninger, der sigter mod at stramme tilsynet med Sydkoreas digitale aktivsektor.
