Sydkorea Strammer Regler for Kryptotransaktioner
Sydkorea vil stramme reglerne for overførsler mellem indenlandske kryptoplatforme og udenlandske børser samt selvhostede tegnebøger under de nye regler for bekæmpelse af hvidvaskning af penge, som blev godkendt af kabinetet den 11. august. Den Finansielle Tjenestekommission (FSC) har meddelt, at registrerede virtuelle aktivtjenesteudbydere skal anvende risikobaserede kontroller på sådanne overførsler og implementere intern overvågning af mistænkelige transaktioner for beløb på 10 millioner won eller mere.
Ændringer i Overførselsregler
Den endelige ramme er mindre striks end et tidligere forslag fra marts, der ville have behandlet hver overførsel over 10 millioner won til en udenlandsk børs eller personlig tegnebog som automatisk mistænkelig. Efter tilbageslag i industrien skiftede FIU til et system, hvor hver registreret udbyder vurderer risikoen under sine egne kontroller i stedet for blot at indgive en rapport om mistænkelig transaktion.
Under den godkendte ramme kan overførsler til lavrisiko udenlandske børser fortsætte. Overførsler, der involverer andre udenlandske børser eller selvhostede tegnebøger, vil generelt kun blive tilladt, når afsender og modtager er den samme person, mens overførsler, der involverer højrisikopartnere, kan blive forbudt, ifølge FSC.
Kontrol og Dokumentation
Reglerne styrker også kontrol omkring større overførsler. News1 rapporterede, at indenlandske børser kan kræve yderligere beviser, såsom dokumentation for, at en udenlandsk konto tilhører kunden, formålet med en overførsel eller kilden til midlerne, når en transaktion præsenterer forhøjet risiko. FSC har ikke offentliggjort en universel dokumentationsliste, der kræver disse elementer for hver overførsel.
Sydkorea strammer kryptotransaktioner efter, at Bybit, MEXC og HTX-apps blev fjernet fra Google Play. Under de reviderede regler kan børser kræve bevis for identitet og formål med overførsler. Som tidligere rapporteret har Sydkorea afskaffet sin 1 million won Travel Rule tærskel for overførsler mellem registrerede indenlandske VASPs.
Regulering og Adgangsbegrænsninger
De ændrede regler vil kræve identifikationsoplysninger til at følge hver sådan overførsel uanset størrelse. Modtagende udbydere skal også indhente de krævede oplysninger og kan anmode om manglende data eller afvise en overførsel, når den ikke kan verificeres.
Det strammere overførselsregime kommer efter, at Android-adgang til flere udenlandske børser er blevet vanskeligere. Google kræver, at udviklere af kryptobørser og softwaretegnebøger, der henvender sig til Sydkorea, har indsendt en VASP-rapport til Korea Financial Intelligence Unit. Som tidligere rapporteret blev mindst 29 udenlandske børsapps utilgængelige på den koreanske Google Play Store i juli, herunder Bybit og MEXC.
Fremtidige Tidsplaner
Bestemmelserne om kryptotransaktioner træder ikke i kraft den 20. august, hvor separate ændringer vedrørende VASP-registreringsgennemgange og andre forhold træder i kraft. FSC sagde, at udvidelsen af Travel Rule og AML-kravene for udenlandske overførsler vil træde i kraft seks måneder efter, at det reviderede dekret er offentliggjort, med relaterede tilsynsregler planlagt til at begynde på samme tid.
En navngiven indenlandsk branchemedarbejder fortalte News1, at alt for restriktive regler kunne “
føre til en stigning i peer-to-peer handel eller transaktioner udført gennem uofficielle kanaler.
” Det er en branchebekymring snarere end et etableret resultat. Reguleringsmyndighederne siger, at den nye ramme er beregnet til at tackle hvidvaskningsrisici omkring udenlandske platforme og selvhostede tegnebøger, samtidig med at der tillades lavrisiko-transaktioner.
