Indledning
Den sydkoreanske finansmyndighed forbereder en ny runde sanktioner mod indenlandske virtuelle aktivudvekslinger, idet de intensiverer deres indsats mod fejl i bekæmpelsen af hvidvaskning af penge (AML). Regulatorer advarer om, at disse fejl truer integriteten af landets hurtigt voksende kryptomarked. Finansmyndighederne forventes at udstede både institutionelle og individuelle sanktioner samt bøder mod større handelsplatforme, der har overtrådt deres forpligtelser til at bekæmpe hvidvaskning af penge, ifølge en lokal rapport offentliggjort mandag.
FIU Forbereder Sanktioner
Korea Financial Intelligence Unit (FIU) arbejder sig gennem sagerne i rækkefølge af deres inspektioner på stedet og anvender en først-til-mølle tilgang.
“FIU planlægger at sanktionere de resterende store udvekslinger efter allerede at have handlet imod Dunamu, operatøren af Upbit.”
Rapporten angiver, at FIU har gennemført inspektioner hos Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit og GOPAX for at kontrollere overholdelse af regler som Know Your Customer (KYC)-kontroller og rapportering af mistænkelige transaktioner. Det meste af feltarbejdet er nu afsluttet, og juridiske gennemgange samt sanktionsudvalg er i gang. Da FIU følger rækkefølgen af sine inspektioner, forventer markederne, at beslutninger vil komme i omtrent samme rækkefølge som inspektionerne blev udført. Dunamu blev inspiceret i august sidste år, efterfulgt af Korbit i oktober, GOPAX i december, Bithumb i marts i år og Coinone i april. Bithumb kan blive skubbet tilbage i køen efter en yderligere inspektion af deres ordrebogsoperationer.
Sanktioner Forventes At Følge Dunamu Præcedens
Forløbet vil spejle Dunamu-sagen, hvor embedsmænd først besluttede om personlige og institutionelle sanktioner, og derefter bekræftede størrelsen af bøden. I februar udstedte FIU en disciplinær advarsel til Dunamus administrerende direktør og pålagde udvekslingen en tre-måneders suspension af nye kundedepositioner og -udtræk for overtrædelser af loven om særlige finansielle transaktioner. Den 6. november tilføjede de en bøde på 35,2 milliarder won. Deltagere i branchen forventer lignende fund på tværs af de resterende udvekslinger, da inspektørerne bredt har undersøgt de samme kontroller for bekæmpelse af hvidvaskning af penge. Regulatorer forventes at annoncere yderligere institutionelle og personale sanktioner, sammen med betydelige økonomiske bøder. Embedsmænd og markedsobservatører har signaleret, at de samlede bøder på tværs af gruppen kunne nå op i hundrede milliarder won, selvom de endelige beløb vil afhænge af antallet og alvoren af overtrædelserne på hver platform.
Krypto-markeder Står Overfor Strengere Tilsyn
Med fire udvekslinger, der stadig venter på beslutninger, er det usandsynligt, at FIU vil afslutte sin sanktionskalender i år. De fleste af de resterende handlinger forventes at blive afsluttet i første halvdel af næste år, hvilket holder det regulatoriske pres højt i en periode, hvor de globale krypto-markeder allerede tilpasser sig strengere tilsyn. Den håndhævende indsats kommer, mens Sydkorea står over for fornyet usikkerhed over sit længe forsinkede krypto-skatte regime. Embedsmænd har advaret om, at landet stadig er langt fra klar til at begynde at beskatte virtuelle aktiver inden den planlagte dato i januar 2027, idet de nævner huller i infrastrukturen og behovet for detaljeret vejledning. Efter fem års politisk debat, teknisk planlægning og gentagne udsættelser er snakken om en fjerde forsinkelse kommet tilbage på dagsordenen. Parallelt forsøger beslutningstagere at vise, at de stadig er åbne for innovation. Det regerende Demokratiske Parti har for nylig lanceret en ny krypto-politik arbejdsgruppe, som de siger vil “fremme væksten” i digitale aktiver og blockchain.
