Revolut og KYC/AML-Politikker
Den store fintech Revolut og nogle af dens kunder, der er blevet ofre for en svindleres afpresningsfælde, har endnu engang fremhævet ineffektiviteten og farerne ved KYC (Know Your Customer) og AML (Anti-Money Laundering) politikker. Nedenfor finder du alternativer til platforme, der kræver KYC, som kan hjælpe dig med bedre at håndtere dine risici.
Svindel og Databrud
Mens Revolut hævder, at “et begrænset antal” af deres kunder blev påvirket af kriminelle, der udgav sig for at være et regeringsagentur og anmodede om personlige oplysninger, herunder bitcoin-transaktioner, har International Cyber Digest fundet ud af, at angriberne allerede har offentliggjort stjålne følsomme data online. Ifølge indlægget delte svindlerne personlige oplysninger om tennisspiller Alexander Shevchenko og Felix Römer, CEO for Gamdom og Skinscom. Kriminelle krævede angiveligt, at Revolut betalte en løsesum, ellers ville de offentliggøre flere kundedata sammen med “indsigt i, hvordan Revolut-teamet opererer.”
Bitcoin.com News har kontaktet Revolut for kommentar til disse påstande og vil opdatere historien, hvis de svarer.
I mellemtiden sagde det schweiziske Bitcoin Pay, et BTC betalingsbehandlingsfirma, i dag, at det “tror”, at nogen “må have fået adgang til kundernes e-mailadresser, Bitcoin-adresser og IBAN’er, transaktionshistorik og hashede adgangskoder,” hvilket tilføjer endnu et eksempel på ID-verifikationsrisici. Lækede personlige oplysninger om bitcoin- og kryptobrugere har allerede ført til flere tyverier og fysiske angreb, og Revolut-sagen kan være en ny kilde for kriminelle, der ønsker at målrette flere mennesker.
Alternativer til KYC-Platforme
Som rapporteret estimerer onchain-detektiven ZachXBT, at hændelsen var relativt lille og målrettede personer med høj nettoformue. Selvom det kan være sandt, at dine personlige data allerede er blevet lækket et sted og brugt af svindlere til at målrette dig, kan du vælge at fravælge mange platforme, der bruger KYC/AML politikker for at mindske risikoen for yderligere angreb.
For eksempel lister det seks år gamle projekt Kycnot.me hundreder af platforme og værktøjer på tværs af flere kategorier, der kan hjælpe dig med at mindske dine KYC-relaterede risici. Dog bør denne ressource, grundlagt af udvikleren pluja, bruges med forsigtighed. Ifølge sin egen advarsel er nogle projekter blevet uploadet af fællesskabet, er ikke blevet verificeret eller har vist sig at være svindel. Du kan filtrere projekterne efter deres niveau af verifikation, men før du bruger nogen platform, skal du lave din egen research og holde øje med dens KYC-politikker, da disse kan ændre sig over tid.
I begge tilfælde har flere ikke-KYC-tjenester, herunder P2P-børser, VPN’er, shoppingplatforme, SIM-kort, betalingskort og andre, allerede hjulpet bitcoinere med at beskytte deres personlige data i mange år. For eksempel kan du købe og sælge bitcoin anonymt på peer-to-peer-platforme som Bisq, Hodl Hodl, RoboSats og Vexl, blandt andre.
Ikke-KYC Tjenester
Når det kommer til ikke-KYC VPN-tjenester, kan Mullvad, NymVPN og Obscura VPN være valgmuligheder. Desuden accepterer de betalinger i både BTC og Monero (XMR).
Hvis du leder efter ikke-KYC hostingtjenester, hævder Private Alps og Servers Guru, at de aldrig vil bede dig om at verificere din identitet. Dog kan disse platforme stadig suspendere din konto, hvis noget går galt, ifølge pluja. I mellemtiden kan VPN’er hjælpe med ikke-KYC peer-to-peer markedspladser som Xmrbazaar, da internetudbydere stadig kan se, at du har besøgt markedspladsen.
For ikke-KYC SIM-kort, herunder eSIM’er, kan simsup, nadanada og Crypton.sh give en løsning. Dog er simsup for eksempel markeret af Kycnot.me, fordi dens kode er lukket, mens Crypton.sh også kritiseres for “dårlig eller ingen kundesupport,” og der er også en risiko for, at dine data kan blive delt med myndighederne.
Shopping og Gavekort
I kategorien for ikke-KYC shopping og gavekort lover Stealths ikke at bede om dine personlige data. Dog kan det afvise betalinger via mixere eller midler, der er markeret som ulovlige, da disse transaktioner håndteres af en tredjepart. I mellemtiden tilbyder Shopstr, en markedsplads drevet af Nostr-protokollen, ikke kun ikke-KYC shopping, men har heller ikke den tekniske evne til at suspendere din konto.
Konklusion
Denne liste over ikke-KYC-tjenester er ikke udtømmende og er stadig kortere end, hvad KYC-verdenen kan tilbyde. Desuden kan regeringsregulerede tjenester med obligatorisk ID-verifikation stadig tilbyde bedre priser, såsom på børser, et bredere udvalg af varer og tjenester på markedspladser eller bedre brugerbeskyttelse og kundesupport. Også, mens nogle måske ser dette som en ulempe, kan andre drage fordel af at have en papirspor for deres transaktioner på børser, hvilket gør det lettere at håndtere skatterelaterede anliggender. Dog ser det ud til, at ikke-KYC-tjenester indhenter mange fronter, hvilket gør disse platforme mere attraktive.
Det vigtigste tilbageværende spørgsmål er, hvad regeringerne vil gøre – vil de fortsætte med at stramme deres KYC-krav, eller vil de endelig indrømme, at KYC-omkostninger, risici og skader opvejer alle fordelene? Basel Institute har allerede bekræftet, at dens 2025 Global Money Laundering Index knap har flyttet sig trods øgede globale udgifter til kampen mod AML.
I denne uge diskuterer kryptosamfundet, hvordan cybersikkerhedseksperter fra Krebs on Security’s forsker og journalist Brian Krebs har…
