Texas Mand Sagsøger Citibank for Svindel
En mand fra Texas sagsøger den finansielle gigant Citibank for angiveligt at have muliggjort svindlere i et svindelsystem kaldet “pig butchering” til en værdi af $20 millioner. Pig butchering-svindel involverer typisk, at svindlere opnår ofrenes tillid over tid for at overbevise dem om at investere digitale aktiver eller kontanter i falske hjemmesider, som de kontrollerer.
Michael B. Zidells Historie
Michael B. Zidell siger i nyindsendte retsdokumenter, at han blev kontaktet på Facebook i begyndelsen af 2023 af en person, der påstod at være en californisk virksomhedsejer ved navn Carolyn Parker. Zidell opfattede, at der udviklede sig et romantisk forhold til Parker, som fortalte ham, at hun havde investeret i non-fungible tokens (NFT’er) på en hjemmeside kaldet “OpenrarityPro.com” og havde tjent millioner af dollars i investeringsgevinster.
Zidell sendte 43 pengeoverførsler, der i alt beløb sig til $20 millioner, til forskellige konti for at “skabe et marked” for NFTs på OpenrarityPro.com, som Parker havde instrueret ham i. Af disse blev 12 overførsler til en værdi af næsten $4 millioner sendt til en Citibank-konto kaldet Guju, Inc.
Svindelens Afsløring
En måned efter at Zidell begyndte at investere, viste OpenrarityPro.com, at hans konto var mere end $300 millioner værd, men da han forsøgte at hæve nogle af midlerne, blev han fortalt, at han skulle sende flere penge for at dække et “risikodepositum”, ifølge retsdokumenterne. I slutningen af april forsvandt OpenrarityPro.com, og Zidell begyndte at mistænke, at han var offer for svindel.
Citibanks Rolle
Zidells advokater argumenterer i retsdokumenterne for, at Citibank ikke udøvede tilstrækkelig due diligence på Guju-kontoen. “I kontoåbningsdokumenterne for sagsøgte Citibanks konti for Guju, Inc. angiver deres kunde, at de ikke vil modtage pengeoverførsler, og den samlede værdi af de pengeoverførsler, de ville sende, ville være mindre end $250.000 per måned. Faktisk siger de, at de vil sende $8.000 overførsler til Kina. Virkeligheden var åbenbart en anden. Kontoen modtog ikke mindre end tolv (12) overførsler fra sagsøgerne og dusinvis fra andre. Nogle af de udgående overførsler oversteg $2.000.000. Endda værre, kontoen angav en årlig bruttoindtægt på $300.000, og Guju modtog mere end 12 gange det beløb fra sagsøgerne alene på to uger. Den første overførsel fra sagsøgerne oversteg Gujus angivne årlige indtægt med næsten 50%.”
Advokaternes Argumenter
Zidells advokater argumenterer også for, at Citibank handlede uansvarligt og gav “betydelig assistance” til Parker og hendes medskyldige ved at åbne bankkonti og levere tjenester. “Sagsøgte er ansvarlig som medhjælper, da de direkte eller indirekte vidste om den skadevoldende adfærd fra NFT-virksomheden, fordi de omhandlede transaktioner åbenlyst modsagde kontoåbningsdokumenterne og overtrådte… ‘advarsler.’ Sagsøgte hjalp væsentligt sælgeren eller udstederen af en sikkerhed og er derfor solidarisk ansvarlig med sælgeren eller udstederen og i samme omfang som sælgeren eller udstederen.”
