Ny Regulering for Virtuelle Aktivtjenesteudbydere i Brasilien
Ifølge Normativ Instruktion nr. 739, udstedt fredag, skal virtuelle aktivtjenesteudbydere (VASPs) nu gennemgå en revision af en godkendt tredjepartsenhed for at opnå tilladelse til at operere i Brasilien. Dette krav tilføjer en allerede stram regulering, hvilket gør processen med at opnå en licens i Brasilien mere udfordrende.
Krav til Uafhængig Revision
Centralbanken i Brasilien har indført endnu et krav for at godkende driften af VASPs i landet. Under Normativ Instruktion nr. 739 kræver banken nu, at VASPs præsenterer en uafhængig revision fra en enhed, der er registreret hos den brasilianske værdipapir- og børsmyndighed (CVM), for at kunne udstede driftslicenser.
Revisionerne, der omtales som “rimelige sikringsrapporter”, skal indeholde data, der vurderer VASP’s overholdelse af lovgivningen på forskellige områder, herunder:
- Institutionel politik
- Organisationsstruktur og medarbejderuddannelse
- Intern risikovurdering vedrørende hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme
- Procedurer designet til at lære sine kunder at kende
Desuden skal rapporten vurdere VASP’s beredskab til:
- Overvågning, udvælgelse, analyse og rapportering af mistænkelige operationer
- Analyse af beviser for svindel og bedrageri
- Administrative aktiverfrysninger
Formål med Foranstaltningerne
Banken udtalte, at disse foranstaltninger har til formål at “øge sikkerheden i beslutninger i godkendelsesprocesser”, samtidig med at de styrker landets tilpasning til internationale praksisser og standarder for bekæmpelse af disse forbrydelser. Den understregede også, at “verifikation ved uafhængig revision bidrager til større gennemsigtighed og pålidelighed” i de kontroller, der anvendes af virksomheder i sektoren.
Baggrund for Reguleringen
Handlingerne kommer efter Operation Hidden Flow, en højrisikooperation, der målrettede seks fintech-virksomheder, som bevægede over 5 milliarder dollar uregelmæssigt, og som afslørede brugen af digitale aktiver til hvidvaskning af penge. Primeiro Comando da Capital, en narkotikahandelsorganisation, der for nylig blev udpeget af Trump-administrationen som særligt udpegede globale terrorister (SDGT), mistænkes for at stå bag disse operationer.
Ifølge lokale medier er brugen af kryptovaluta til ulovlige formål steget eksplosivt i Brasilien, hvor kriminelle grupper udnytter det.
