Monacos nye lovforslag om kryptovaluta-regulering
Monacos regering har indsendt et lovforslag for at erstatte sit kryptoreguleringsregime fra 2022 med en ny licensramme, der vil placere kryptovaluta-aktivtjenesteudbydere under strengere godkendelses-, ledelses- og overholdelseskrav. Lovforslag nr. 1131 blev formelt indsendt til Monacos Nationale Råd den 6. august og skitserer en ny ramme designet til at bringe Fyrstendommens kryptoregler tættere på Den Europæiske Unions regulering af markeder for kryptovaluta-aktiver og de standarder, der er udviklet af Financial Action Task Force (FATF).
Strengere krav og øget tilsyn
Hvis det vedtages, vil lovgivningen erstatte centrale dele af systemet indført under Lov nr. 1.528 i juli 2022, samtidig med at Monacos finansielle tilsynsmyndighed får en større rolle i godkendelsen og tilsynet med virksomheder, der tilbyder kryptotjenester. Forslaget kommer, da Monaco fortsat er underlagt øget kontrol over sine anti-hvidvaskningsforanstaltninger.
FATF fortsætter med at inkludere Fyrstendommen blandt jurisdiktioner under øget overvågning, almindeligvis kendt som FATF’s grå liste.
Under den foreslåede ramme skal virksomheder, der ønsker at levere regulerede kryptovaluta-aktivtjenester, have forudgående godkendelse fra Commission de Contrôle des Activités Financières (CCAF). Lovforslaget præciserer mere nøjagtigt de kryptotjenester, der kan leveres i Monaco, og tilføjer krav, der dækker virksomhedsledelse, prudential sikkerhedsforanstaltninger og professionel adfærd.
Godkendelsesprocessen og samarbejde med myndigheder
Virksomheder vil derfor stå over for reguleringskontroller ikke kun på de tjenester, de har til hensigt at tilbyde, men også på, hvordan deres forretninger er organiseret og drevet. Før en licens kan udstedes, vil ansøgninger også gennemgå vurderinger, der involverer to andre monégaskiske myndigheder:
- Autorité Monégasque de Sécurité Financière vil vurdere relevante finansielle sikkerhedsspørgsmål.
- Agence Monégasque de Sécurité Numérique vil deltage i gennemgangen af cybersikkerhedskrav.
Ud over sin godkendelsesrolle vil CCAF modtage yderligere tilsyns- og håndhævelsesbeføjelser under lovforslaget. Monacos regering har knyttet de ekstra kontroller til bestræbelserne på at styrke overholdelse og reducere eksponeringen for hvidvaskning af penge og anden ulovlig finansiel aktivitet.
Reguleringens betydning i EU
Modellen vil bringe Monaco tættere på den godkendelsesbaserede tilgang, der anvendes under MiCA, selvom Fyrstendommen ikke er et medlemsland i Den Europæiske Union. Under EU-rammen skal kryptovaluta-aktivtjenesteudbydere opnå godkendelse, før de tilbyder regulerede tjenester og overholde krav, der dækker ledelse, kundebeskyttelse, prudential kontrol og adfærd.
Licenskomponenten er blevet særligt vigtig, siden MiCAs overgangsordninger sluttede denne sommer.
Som tidligere dækket af crypto.news sluttede EU’s overgangsperiode den 1. juli, hvilket efterlod kryptovirksomheder underlagt blokkens fulde krav til licens for kryptovaluta-aktivtjenesteudbydere.
Fremtidige skridt og overvågning
Hvis det Nationale Råd godkender lovgivningen, vil Monaco efterfølgende udstede sekundære regler, der dækker de praktiske og tekniske krav, som virksomheder skal følge. Lovforslaget etablerer derfor den lovgivningsmæssige struktur, mens detaljerede implementeringsstandarder vil blive fastsat separat.
Den foreslåede reform kommer også, mens Monaco fortsat er under international overvågning over svagheder i sin anti-hvidvasknings- og terrorfinansieringsramme. FATF placerede Monaco på sin liste over jurisdiktioner under øget overvågning i juni 2024.
En grå-listebetegnelse betyder, at en jurisdiktion har forpligtet sig til at adressere identificerede strategiske mangler inden for aftalte tidsfrister.
Monacos regering har præsenteret de stærkere tilsyns- og godkendelseskrav i lovforslag nr. 1131 som en del af sin indsats for at styrke reguleringsoverholdelse og forhindre hvidvaskning af penge og anden ulovlig finansiel aktivitet.
