Luxembourg og Virtuelle Aktivudbydere
Luxembourg har klassificeret virtuelle aktivudbydere (VASPs) som højrisikoenheder for hvidvaskning af penge i sin Nationale Risikovurdering (NRA) for 2025. Dette understreger bekymringer vedrørende kryptovirksomhedens eksponering for økonomisk kriminalitet. Ifølge rapporten betragtes det iboende risikoniveau for VASPs som “højt”, drevet af faktorer som transaktionsvolumen, kundeadgang, distributionskanaler, juridiske strukturer og internationale operationer. NRA identificerede VASPs som en fremadstormende risiko i rapporten fra 2020 efter en detaljeret vurdering af hvidvaskningsrisici, der stammer fra virtuelle aktiver. Dette blev efterfulgt af en NRA-rapport fra 2022, der vurderede “de risici, der er forbundet med kryptoaktiver og virtuelle valutaer” som meget høje, dels fordi de er internetbaserede og grænseoverskridende.
EU’s Udviklende Kryptoregulering
EU, hvor Luxembourg er et stiftende medlem, har arbejdet på at regulere kryptovalutaindustrien. En hoveddel af denne indsats er rammeværket “Markets in Crypto-Assets” (MiCA), som er designet til at ensrette kryptoregulationen på tværs af alle 27 EU-medlemslande. Siden januar har kryptovalutaudbydere begyndt at erhverve licenser til at operere lovligt inden for EU. Dette inkluderer kryptovalutabørsen Kraken, der lancerede reguleret derivative handel, og konkurrenten Crypto.com, der sikrede en licens, der giver dem mulighed for at gøre det samme – begge i denne måned.
Start din kryptorejse med Coinbase! Deltag i millioner verden over, der stoler på Coinbase til at investere, bruge, spare og tjene kryptovaluta sikkert. Køb Bitcoin, Ethereum og mere med lethed!
MiCA fastsætter også et nyt sæt krav til stablecoins. Markedslederen inden for stablecoin bag USDt (USDT), Tether, nægter at overholde de nye regler og er blevet fjernet fra Crypto.com, Coinbase og den førende kryptobørs Binance på deres EU-platforme.
Hvidvaskning med Krypto
Som kryptovalutaernes rolle i det bredere finansielle økosystem øges, stiger også deres popularitet til hvidvaskning af penge. Tidligere på måneden anholdte Hongkongs politi 12 personer involveret i et grænseoverskridende hvidvaskningsskema, der var afhængig af kryptovalutaer og over 500 falske bankkonti for at hvidvaske 118 millioner Hongkong-dollars ($15 millioner). Ifølge rapporter denne måned anholdt europæisk retshåndhævelse 17 mistænkte fra en “mafia kryptobank” for angiveligt at have hvidvasket over 21 millioner euro ($23,5 millioner) i krypto for kriminalitetsenheder baseret i Mellemøsten og Kina. Som et resultat af retssagen blev varer til en værdi af 4,5 millioner euro ($5 millioner) beslaglagt, herunder kontanter, kryptovaluta, 18 køretøjer, fire haglgeværer og adskillige elektroniske enheder.
