Domstolsafgørelse om kryptobørsens ansvar
En domstol i British Columbia har afgjort, at en kryptobørs ikke var ansvarlig for en kundes tab på C$671.000 (US$480.000) til et online svindelnummer, på trods af gentagne advarsler om svindel. I en skriftlig dom, der blev offentliggjort mandag, afviste dommer Lindsay LeBlanc fra BC Supreme Court kravet fra Victoria-bosiddende Yan Li Xu mod den Calgary-baserede kryptobørs NDAX Canada.
Advarsler om svindel
Dommer LeBlanc fandt, at platformen havde opfyldt sine forpligtelser ved at advare Xu fire gange om, at hun sandsynligvis blev svindlet. Selvom Xus tab er “beklagelige”, fandt dommer LeBlanc, at der ikke hviler noget ansvar på NDAX Canada, som hun bemærkede var registreret som en pengeoverførselstjeneste hos Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC).
“Kryptobørsens advarsler til Xu kunne ikke have været klarere,” tilføjede dommer LeBlanc.
Baggrund for sagen
Retten fandt, at Xu, der arbejdede som revisor i Victoria, åbnede en NDAX-konto den 10. april 2023, efter at være blevet overbevist af en online bekendt om at investere i et program, der lovede afkast på op til 1% om dagen. For at finansiere investeringen remortgagerede hun sit hjem og lånte penge fra en ven, hvorefter hun indbetalte C$671.000 på sin konto mellem den 11. april og 17. maj 2023 og brugte pengene til at købe Ethereum.
Advarsler fra NDAX
Den 18. april samme år kontaktede en NDAX-medarbejder Xu for at søge yderligere oplysninger om udbetalingen og advarede om, at “transaktionen udviste risikofaktorer” og ville blive eskaleret til gennemgang. Opkaldet, som blev optaget, blev senere refereret i retten.
Efter opkaldet sendte Xu flere e-mails til NDAX, hvor hun krævede at “fortsætte med udbetalingen uden forsinkelse”. Xus tone blev senere mere insisterende, og hun advarede om, at hun muligvis ville forfølge retssag, hvis virksomheden ikke efterkom hendes krav.
Konsekvenserne af transaktionen
Da Xu forsøgte at overføre kryptovalutaen til en ekstern tegnebog, udsendte NDAX en række stigende advarsler. Kryptobørsen gav en skriftlig risikoadvarsel, en sekundær bekræftelsesmeddelelse og to opfølgende telefonopkald, hvoraf det ene fra compliance officer Julia Baranovskaya eksplicit advarede om, at hun sandsynligvis “blev svindlet”. NDAX behandlede derefter hendes instrukser, og beløbene i Ethereum blev overført til svindlerens tegnebog og gik tabt.
Baggrund for håndhævelse i Canada
Xus sag kommer, mens Canada intensiverer håndhævelsen af kryptorelaterede overholdelsesfejl. Tidligere på ugen pålagde landets finansielle efterretningsagentur en rekordbøde på C$176,9 millioner til en Vancouver-baseret kryptoplatform for at have overtrådt love om bekæmpelse af hvidvaskning af penge, idet der blev henvist til tusindvis af urapporterede mistænkelige transaktioner knyttet til børneudnyttelse, ransomware og unddragelse af sanktioner.
Indtil videre er den bøde den største, der nogensinde er pålagt en kryptovirksomhed registreret i Canada.
Decrypt kontaktede domstolen i British Columbia og NDAX Canada for yderligere kommentarer og mulige detaljer om transaktionen. Der blev gjort forsøg på at kontakte Xu gennem hendes juridiske repræsentanter.
