Tysklands Finansielle Efterretningsenhed (FIU) Rapporterer Stigning i Kryptovalutaaktiviteter
Tysklands Finansielle Efterretningsenhed (FIU) har rapporteret en rekordstigning i anmeldelsen af mistænkelig aktivitet relateret til kryptovalutaer i det forgangne år, selvom det samlede antal SAR-indgivelser faldt. I sin årlige rapport, der blev offentliggjort tirsdag i Köln, oplyste FIU, at 8.711 krypto-relaterede meddelelser blev indsendt i 2024 — hvilket markerer en stigning på 8,2% i forhold til året før, ifølge Bloomberg.
Udfordringer og Flagede Transaktioner
Dette skete på trods af, at det samlede antal SAR’er faldt, efter at agenturet udsendte nye retningslinjer for at reducere irrelevante rapporter. Flertallet af de flagede transaktioner involverede Bitcoin (BTC), efterfulgt af Ethereum (ETH), Tether (USDT) og Litecoin (LTC). Disse tokens blev ofte knyttet til aktiviteter på handelsplatforme, mixing-tjenester eller online gambling.
FIU bemærkede, at disse typer transaktioner ofte bruges til at skjule oprindelsen af ulovlige midler, hvilket understreger den stigende rolle, digitale aktiver spiller i hvidvaskningsskemaer.
Internationale Tendenser
Internationalt afspejler Tysklands tendens en voksende bekymring over den kriminelle brug af kryptovalutaer. I Storbritannien rapporterede National Crime Agency, at kryptobørser var involveret i 6,6% af alle SAR’er i perioden 2023–2024, da det samlede antal indgivelser let steg til cirka 872.000. Storbritannien bemærkede også en markant stigning i rapporterne om finansiering af terrorisme og kontosperringer.
I USA modtog FinCEN over 8.600 krypto-relaterede SAR’er i regnskabsåret 2023, et spring drevet af et specifikt rådgivning, der blev udsendt i september, hvilket fik de ugentlige indgivelser til at spidse op til så meget som 1.560. Generelt indgav amerikanske enheder 4,6 millioner SAR’er i løbet af året.
Konto og Forhold til Hvidvaskning
Globalt set er omfanget af krypto-relateret hvidvaskning også betydeligt. Ifølge data fra Chainalysis nåede hvidvaskede kryptovolumener op på 31,5 milliarder USD i 2022, før de faldt til 22,2 milliarder USD i 2023 — dog stadig godt over niveauer fra før 2021. Chainalysis bemærkede, at i 2023 faldt det samlede krypto-transaktionsvolumen med 15%, men det hvidvaske krypto-volumen faldt med cirka 30%.
Det er vanskeligt at vurdere, om der har været en positiv ændring, da den samlede kriminelle brug af krypto har været stabil på omkring 50 milliarder USD om året i 2022, 2023 og 2024, ifølge Chainalysis.
