Sydkoreas DAXA indgiver indsigelser mod nye regler
Sydkoreas Digital Asset Exchange Alliance (DAXA), som repræsenterer 27 registrerede virtuelle aktivtjenesteudbydere, har indgivet formelle indsigelser til Financial Services Commission og Financial Intelligence Unit over foreslåede ændringer til håndhævelsesdekretet for Specific Financial Information Act.
Foreslåede ændringer og konsekvenser
Ifølge udkastet til reglerne skal indenlandske børser indgive en rapport om mistænkelige transaktioner for enhver overførsel til en udenlandsk VASP, når beløbet rammer 10 millioner won, uanset risikofaktorer eller modparter. Dette vil effektivt omdanne en værdigrænse til en automatisk mistænkelighedsudløser.
DAXA hævder, at denne tilgang ignorerer princippet om “lav-risiko transaktioner tilladt, høj-risiko transaktioner begrænset”, som er beskrevet i FIU’s egen lovgivningsmeddelelse, og tvinger i stedet børserne til at markere et stort antal rutinemæssige grænseoverskridende overførsler som mistænkelige.
Forventet stigning i STR-indberetninger
Alliancen estimerer, at antallet af årlige STR-indberetninger på landets fem største platforme — Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit og Gopax — ville stige 85 gange fra omkring 63.000 sager sidste år til over 5,4 millioner. Denne stigning ville ifølge DAXA overvælde compliance-teams og fortynde meningsfulde AML-signaler.
Modstand mod yderligere krav
DAXA modsætter sig også et foreslået krav om, at børserne skal verificere nøjagtigheden af kundernes oplysninger ud over eksisterende Know Your Customer-forpligtelser, idet de hævder, at det underordnede dekret forsøger at pålægge forpligtelser, der “ikke klart er forankret i primær lovgivning.”
Retssager og reguleringspres
Branchen reagerer, mens koreanske børser kæmper mod separate sanktioner i retten. Den 9. april gav en domstol i Seoul medhold til Dunamu, operatøren af Upbit, og ophævede en tre måneders delvis forretningsophævelse, som FIU havde pålagt efter at have påstået 44.948 transaktioner med 19 ikke-registrerede udenlandske platforme; FIU har appelleret.
Bithumb vandt en lignende afgørelse den 30. april, da retten stoppede en seks måneders delvis forretningsophævelse knyttet til påståede overtrædelser af specifikke finansielle informationsregler, mens Coinone har sikret en midlertidig ophævelse af en tre måneders suspension og en bøde på 5,2 milliarder won over KYC-mangler.
FIU’s nuværende høring om 10 millioner won rapporteringsreglen løber indtil 11. maj, hvorefter dekretet forventes at blive færdiggjort i juli efter regulerings- og juridisk gennemgang, hvilket efterlader lidt tid til et kompromis mellem strammere tilsyn og hvad børserne beskriver som “overdrevne og operationelt umulige” compliance-byrder.
Konklusion
I en nylig oversigt fra crypto.news blev 10 millioner won-udløseren fremhævet som en del af et bredere pres, der kunne se store globale platforme klassificeret som høj risiko for koreanske brugere. En anden analyse fra crypto.news understregede, hvordan et “kryptolovvakuum” har fået FIU til at læne sig op ad udvidede fortolkninger af eksisterende love, hvilket driver en bølge af bøder og suspensioner, der nu bliver testet i retten.
En separat rapport fra crypto.news fremhævede, at disse retssalssejre for børserne allerede omformer magtbalancen, da dommere insisterer på, at regulatører tager højde for virksomhedernes egne compliance-indsatser i stedet for kun at stole på strengt ansvar.
