Kinas Planer for Anti-Hvidvaskning
Kina har skitseret planer om at styrke håndhævelsen af anti-hvidvaskning, udvide overvågningen af kriminalitet relateret til virtuel valuta og uddybe internationalt samarbejde, mens myndighederne forbereder landets finansielle sikkerhedsramme til den kommende femårs politikcyklus.
Folkebanken i Kinas Initiativer
Folkebanken i Kina meddelte i et politikdokument, at myndighederne vil opretholde presset på hvidvaskningsforbrydelser, med særlig opmærksomhed på:
- Hvidvaskning af virtuel valuta
- Grænseoverskridende pengeoverførsler
- Telekommunikationssvindel
- Online gambling
- Narkotikakriminalitet
- Ulovlig fundraising
- Undergrundsbanknetværk
Centralbanken sagde, at Kina er trådt ind i en ny fase af udviklingen af anti-hvidvaskning efter at have gennemført en række juridiske, regulerende, håndhævende og internationale samarbejdsinitiativer i løbet af de sidste fem år.
Fremtidige Bestræbelser
Fremtidige bestræbelser vil fokusere på at:
- Implementere den reviderede lov om anti-hvidvaskning
- Styrke risikobaseret tilsyn
- Forbedre rapporteringen om reelle ejerskaber
- Forbedre grænseoverskridende håndhævelsessamarbejde
Myndighederne har intensiveret indsatsen mod hvidvaskningskriminalitet gennem en fælles kampagne, der blev lanceret i 2022 af centralbanken, Ministeriet for Offentlig Sikkerhed og ni andre regeringsorganer.
Koordinerede Indsatser
Under dette initiativ udvidede efterforskerne brugen af en “dobbelt efterforsknings” tilgang, der undersøger både den underliggende kriminelle aktivitet og de relaterede hvidvaskningsnetværk. Centralbanken sagde, at agenturerne har koordineret indsatsen for at adressere bevisindsamling, sagsbehandling og juridiske anvendelsesproblemer.
“Domstole over hele Kina udstedte mere end 2.000 domme under artikel 191 i straffeloven, landets bestemmelse om hvidvaskning af penge, i løbet af 2025.”
Nye Udfordringer
Myndighederne advarede om, at kriminelle organisationer har taget nye metoder i brug for at skjule ulovlige midler. Centralbanken sagde, at nye teknologier og forretningsmodeller har givet yderligere kanaler, der kan misbruges til pengeoverførsler, hvilket gør det sværere at opdage og spore transaktioner.
Kinesiske embedsmænd identificerede grænseoverskridende hvidvaskningsnetværk som en voksende udfordring, hvor organiserede kriminalitetsgrupper udnytter forskelle i juridiske og regulerende systemer.
Revision af Anti-Hvidvaskningsloven
Kina har gennemført en større revision af sin lov om anti-hvidvaskning, som trådte i kraft i 2025. Den opdaterede lovgivning vedtog formelt en risikobaseret tilgang og indførte krav om overvågning af hvidvaskningstrusler knyttet til nye teknologier og sektorer.
Myndighederne etablerede også et nationalt system for rapportering af reelle ejerskaber i 2024, som blev beskrevet som et vigtigt værktøj til at forhindre, at skalkompanier bruges til at skjule ulovlig aktivitet.
Udvidelse af Tilsyn
Kina udvidede tilsynet med anti-hvidvaskning ud over banker og finansielle institutioner. Centralbanken sagde, at den arbejdede sammen med flere ministerier for at etablere tilsynsrammer, der dækker:
- Advokater
- Notarer
- Revisorer
- Ejendomsmæglere
- Forhandlere af ædelmetaller
- Juvelhandlere
- Selskabsregistreringsagenter
Regulering af Kryptovaluta
Dokumentet kommer, mens kinesiske myndigheder fortsætter med at stramme tilsynet med aktiviteter relateret til kryptovaluta. I februar udsendte Folkebanken i Kina en meddelelse, der udvidede reguleringsrestriktioner til offshore renminbi-knyttede stablecoins og tokeniserede virkelige aktiver.
Myndighederne sagde, at kryptovalutaer som Bitcoin, Ether og Tether ikke har samme juridiske status som suveræn valuta og ikke kan cirkulere som penge inden for Kina.
Fremtidige Anti-Hvidvaskningsindsatser
Centralbanken sagde, at fremtidige anti-hvidvaskningsindsatser vil inkludere stærkere internationalt samarbejde om efterretningsdeling, efterforskninger, aktiverhverv og håndhævelseskoordinering, især i sager, der involverer grænseoverskridende kriminel aktivitet.
På trods af de seneste bekymringer sagde Wang Xin, generaldirektør for Forskningsbureauet ved Folkebanken i Kina, at beslutningstagere nøje følger med i stablecoins og centralbankens digitale valutaer.
Under Lujiazui Forum den 17. juni sagde Wang, at stablecoins kunne få en større rolle i internationale betalinger i fremtiden og opfordrede til fortsat opmærksomhed på reguleringskoordinering og internationalt samarbejde omkring deres brug.
