Irlands Fokus på Kryptovalutaer og Finanskriminalitet
Irland har sat fokus på kryptovalutaer i sin seneste indsats mod finanskriminalitet. Regeringen lancerede en ny national risikovurdering af hvidvaskning af penge, terrorfinansiering og spredningsfinansiering torsdag, sammen med en 30-punkts handlingsplan for at styrke statens respons.
Risikovurdering og Handlingsplan
Vurderingen nævner misbrug af kryptovalutaer som en af flere udviklende trusler og henviser til stadig mere sofistikeret svindel, nye teknologier og sårbarheder i globale finansielle netværk. Blandt planens hovedforanstaltninger, ifølge Finansministeriet, er “forbedrede sikkerhedsforanstaltninger omkring kryptovalutaer og digital finansiering.”
Kryptobestemmelser og Due Diligence
Den mest specifikke kryptobestemmelse pålægger Gambling Regulatory Authority of Ireland at etablere en branchestandard for at acceptere “krypto-relaterede aktiviteter som en kilde til midler,” hvilket sikrer, at virksomheder udfører ordentlig due diligence og verificerer, at pengene er legitime. Foranstaltningen er planlagt til det andet kvartal af 2027.
Centralbankens Rolle og Tilsyn
Centralbanken er desuden instrueret i at opbygge en “systematisk forståelse” af, hvordan nye teknologier, herunder AI, skaber både nye sårbarheder og nye værktøjer til bekæmpelse af hvidvaskning af penge. Den bredere plan bygger på strengere tilsyn andre steder.
AML-Myndigheder og Gennemsigtighed
Den giver AML-tilsynsmyndighederne nye beføjelser til at pålægge bøder, gør private medlemsklubber for gambling underlagt obligatorisk licens, introducerer en “lukket kredsløbs”-regel, der returnerer gamblingudbetalinger til den oprindelige indbetalingskonto, øger gennemsigtigheden over virksomhedsejerskab og skaber en ramme for at gennemføre hvidvaskningsundersøgelser sideløbende med skatte- og afgiftsundersøgelser.
Trusselvurdering og Kriminalitetsbekæmpelse
Den ledsagende risikovurdering vurderede Irlands samlede trussel om hvidvaskning af penge som moderat og truslen om terrorfinansiering som lav, mens den bemærkede, at kriminelle netværk “i stigende grad kombinerer traditionelle kontantbaserede metoder med digitale innovationer”, herunder kryptovalutaer, penge-mule-netværk og “komplekse lagdelingsteknikker.”
Forberedelse til Global Evaluering
Øvelsen præsenteres også som forberedelse til Irlands 2028 Mutual Evaluation af Financial Action Task Force, den globale AML-standardsetter. “Kriminelle bliver stadig mere sofistikerede, udnytter teknologi, opererer på tværs af grænser og tilpasser sig hurtigt til forandringer,” sagde Tánaiste og finansminister Simon Harris ved lanceringen.
“Regeringen kan ikke stå stille i mødet med disse trusler.”
Han understregede, at finanskriminalitet ikke er offerløs og pegede på “ældre mennesker, der mister deres opsparinger, familier, der bliver svindlet, og samfund, der lider under kriminel aktivitet.”
Praktisk Køreplan for Effektiv Respons
Justitsminister Jim O’Callaghan kaldte planen en “praktisk køreplan” for at holde Irlands respons “effektiv, proportional og egnet til formålet,” som skal leveres i samarbejde med An Garda Síochána, Skat, Centralbanken og andre reguleringsmyndigheder.
Baggrund for Fokus på Kryptovalutaer
Den fornyede fokus følger op på opsigtsvækkende kryptosager på irsk jord. I marts knækkede Criminal Assets Bureau en af 12 Bitcoin-tegnebog, der var knyttet til en dømt narkohandler, som en del af en beslaglæggelse på 6.000 BTC i 2019, der siden er steget til cirka 383 millioner dollars.
