Indiens FIU Anmoder om Data om OTC Kryptovaluta-Transaktioner
Indiens Financial Intelligence Unit (FIU) har anmodet mindst tre store kryptovaluta-børser om at dele data om over-the-counter (OTC) kryptovaluta-transaktioner over $10.000, ifølge The Economic Times. Anmodningen kom efter et møde i slutningen af maj og dækker optegnelser, som børserne skal spore og bevare fra januar 2026 og frem.
Fokus på Store Private Handler
Direktivet fokuserer på store private handler, der ikke går gennem offentlige bøger for ordrer. Disse OTC-aftaler hjælper ofte store købere med at undgå kraftige prisbevægelser, men de kan også gøre ejerskabschecks sværere, når private virksomheder, mellemmænd eller nært holdte enheder sidder mellem platformen og den reelle kilde til midler.
“OTC-aktører er primært private virksomheder, hvor KYC-proceduren kan være en større udfordring sammenlignet med detailinvestorer,” sagde en embedsmand hos en kryptovaluta-mellemmænd til The Economic Times.
Udfordringer ved KYC og Ejerskabsverifikation
Når en køber er en privat virksomhed, tillid eller mellemmænd, skal børserne verificere direktører, controllere og ultimative begunstigede ejere. Denne proces kan kræve mere arbejde end at kontrollere en detailbrugers identitet, især når falske dokumenter eller mule-konti kommer ind i kæden.
OTC-kunder kan også søge hurtigere udbetalinger til private tegnebøger, efter en handel er afsluttet. Når mønter forlader en børs tegnebog, har en platform mindre kontrol over, hvor de bevæger sig hen næste gang. Det gør ejerskab af tegnebøger, kilde til midler og bevægelse efter handel til centrale dele af enhver gennemgang.
Regulering og Anti-Hvidvaskningsforanstaltninger
Den seneste anmodning bygger på Indiens bredere indsats for at bringe kryptovaluta-platforme under reglerne for anti-hvidvaskning. Som tidligere rapporteret af crypto.news, udstedte Indiens FIU nye retningslinjer i januar, der krævede strengere KYC-tjek for kryptovaluta-brugere, herunder live selfie-tjek, geolocation og IP-sporing under onboarding.
Retningslinjerne krævede også, at børserne skulle opdatere kunderegistreringer hver sjette eller tolvte måned baseret på risiko. Dette skridt fokuserede på bruger-onboarding og kontrolefterlevelse.
Konsekvenser for Kryptovaluta-Børser
OTC-anmodningen flytter nu opmærksomheden mod store off-exchange-transaktioner og de enheder, der står bag dem. Indien har allerede brugt håndhævelse til at presse kryptovaluta-virksomheder mod registrering og rapportering. Crypto.news rapporterede tidligere, at Binance betalte en bøde på 2,25 millioner USD i Indien for AML-relaterede overtrædelser.
Finansministeriet har sagt, at virtuelle digitale aktivtjenesteudbydere falder ind under Indiens ramme for forebyggelse af hvidvaskning af penge. Denne ramme kræver, at rapporterende enheder skal opbevare optegnelser, indsende mistænkelige transaktionsrapporter og overholde FIU-IND-forpligtelser, når de betjener indiske brugere.
For børserne betyder det seneste direktiv, at OTC-skranker muligvis skal have stærkere kontroller før og efter afvikling. De kan være nødt til at indsamle flere dokumenter om begunstigede ejere, transaktionsformål, kilde til midler og destinations-tegnebøger. For store kunder kan processen blive langsommere og mere dokumenttung.
Private virksomheder og mellemmænd kan stå over for flere spørgsmål, før de kan gennemføre store kryptovaluta-køb eller flytte midler til eksterne tegnebøger. Anmodningen viser også, at regulatorer ikke længere kun fokuserer på synlig børs-handel. Indiens FIU ser nu nærmere på private kryptovaluta-kanaler, hvor store transaktioner kan bevæge sig uden for offentlige ordrebøger, men stadig berøre regulerede platforme.
