Indien Strammer KYC Regler for Kryptovaluta
Indien har strammet sine know-your-customer (KYC) regler for kryptovaluta-brugere under onboarding som en del af nye retningslinjer udstedt af landets Financial Intelligence Unit (FIU). De opdaterede retningslinjer kræver, at regulerede kryptoplatforme implementerer strengere foranstaltninger ved onboarding af brugere og udfører verifikation oftere end tidligere, ifølge en rapport fra Times of India.
Nye KYC Krav
Nye krav inkluderer:
- Live selfie-billeder, der anvender software til at bekræfte fysisk tilstedeværelse gennem funktioner som øjenblink eller hovedbevægelser, designet til at begrænse brugen af statiske billeder, der kan være deepfaked.
- Yderligere statsligt udstedt fotoidentifikation, såsom pas, Aadhaar eller vælger-ID.
- Verifikation af både e-mailadresse og mobilnummer.
- Udførelse af en lille testtransaktion til brugerens bankkonto, før de får adgang til platformens tjenester.
- Indsamling af brugerens IP-adresse, geolokation, tidsstempel og enhedsdetaljer ved registrering.
Desuden skal KYC-oplysningerne opdateres hver sjette måned for brugere, der klassificeres som højrisikokunder, og årligt for alle andre kunder.
Sikkerhedshændelser og Regulering
Denne stramning af foranstaltninger følger efter store sikkerhedshændelser, der har målrettet to af Indiens mest aktive kryptobørser i løbet af de sidste to år. I 2024 mistede WazirX, Indiens største børs på det tidspunkt, cirka 235 millioner dollars i forskellige kryptovalutaer i et brud, der alvorligt forstyrrede dens drift og førte til en domstolsovervåget genopretningsplan. Det følgende år blev CoinDCX, som rangerede blandt landets topbørser, offer for et hack på 44 millioner dollars.
“Angrebet målrettede en intern driftswallet, der blev brugt til likviditet på en partnerbørs og ikke kundernes kolde wallets, hvilket rejste yderligere bekymringer omkring platformens sikkerhed.”
FIU’s Modstand mod Privatlivsforbedrende Værktøjer
Inden for retningslinjerne gentog FIU sin stærke modstand mod brugen af privatlivsforbedrende værktøjer som kryptomixere, tumblere og obfuskationsteknikker, samt tokens designet til at skjule ejerskab og transaktionshistorik. Regulatoren søger også at “stærkt fraråde” Initial Coin Offerings (ICO) og Initial Token Offerings (ITO), som den mener udgør øgede og komplekse risici relateret til hvidvaskning af penge og terrorfinansiering.
Regulering af Kryptovaluta i Indien
Som sådan kræver FIU, at alle registrerede enheder implementerer de nødvendige kontroller for at forhindre enhver transaktion forbundet med privatlivsmønter, mixere og uregulerede token-tilbud. Indien er blevet en af de mest strengt regulerede jurisdiktioner for kryptovaluta efter at have pålagt en flad skat på 30 % på kapitalgevinster fra digitale aktivtransaktioner og forbudt modregning af tab.
Mange inden for landets kryptosektor hævder, at politikken kvæler, hvad der kunne være et af de største samlede adresserbare markeder i verden. Siden kategoriseringen af Virtual Digital Asset serviceudbydere under loven om forebyggelse af hvidvaskning af penge tilbage i marts 2023, har FIU konstant presset på for obligatorisk registrering og overholdelse for alle børser, der opererer i landet.
Registrering af Kryptobørser
Nyeste data tyder på, at i alt 49 enheder blev registreret som rapporterende institutioner i perioden 2024–25, herunder 45 indenlandske platforme og fire store offshore-børser som Binance, Coinbase og KuCoin, som genindtrådte markedet efter at have gennemført deres overholdelsesprocedurer.
Alligevel forbliver nøgleinstitutioner som Reserve Bank of India skeptiske over for kryptovalutaer og fortsætter med at klassificere dem som højrisikoaktiver for landets finansielle system og makroøkonomiske stabilitet.
