Introduktion
Stephanie Talamantez, tidligere FBI-specialagent og nu Senior Managing Director hos Guidepost Solutions, har tilbragt over et årti i krydsfeltet mellem retshåndhævelse og finansiel svindel. Hun har ledet efterforskninger, der har resulteret i konfiskering af aktiver for mere end 350 millioner dollars og hjælper nu med at genvinde over 450 millioner dollars i stjålne digitale aktiver. Talamantez bringer et sjældent perspektiv til det hurtigt udviklende landskab af digitale aktiver.
Indsigter om Kryptosvindeltrends
I denne Q&A deler hun sine indsigter om de nyeste kryptosvindeltrends, hvordan ulovlige midler spores på tværs af blockchains, de overholdelsesgaps, hun observerer i branchen, og hvad virksomheder og institutioner skal gøre for at beskytte sig selv ved at balancere innovation med risikominimering i et globalt, decentraliseret finansielt økosystem.
Talamantez: “Den ekspertise, jeg har opnået og opbygget under min tid hos FBI, har været grundlæggende for, hvordan jeg i dag vurderer risiko og overholdelse af digitale aktiver. Efter at have brugt år på at lede efterforskninger om kryptovaluta og finansiel svindel, har jeg et unikt synspunkt og har set begge sider af det digitale aktivøkosystem. Jeg har været vidne til, hvordan disse teknologier kan udnyttes som redskaber til svindel, men jeg har også set deres betydning og den legitime nytte samt den reelle innovation, de muliggør.”
Udfordringer ved Overholdelse
Selvom overholdelse i det digitale aktivområde stadig er under udvikling, er der grundlæggende principper, der kan hjælpe virksomheder med at navigere i globale regulatoriske forventninger. Nogle standarder er universelle, selvom de ikke altid er blevet anvendt konsekvent i kryptovaluta. Det er muligt at bevare innovation og decentralisering, mens man sikrer, at platforme ikke bruges til svindel, ofring eller hvidvaskning af penge.
Talamantez: “Intet vil nogensinde være 100% effektivt mod at bekæmpe beslutsomme kriminelle, men gennemtænkte kontroller og risikofokuserede tilgange kan betydeligt begrænse, hvordan de opererer.”
Social Engineering og Svindel
Talamantez bemærker, at svindel og scams baseret på social engineering er steget. Dårlige aktører udnytter ofte information indsamlet fra en persons online tilstedeværelse, databrud eller andre sårbarhedspunkter til at engagere sig overbevisende med ofrene.
Talamantez: “Udstyret med tilstrækkelige personlige oplysninger kan disse kriminelle få ofrene til at tro, at de taler med kundesupport eller nogen, der legitimt har adgang til deres konti.”
Sporing af Ulovlige Midler
Sporing af ulovlige midler er både en kunst og en videnskab. Effektiv sporing kræver ofte brug af flere metoder og datapunkter.
Talamantez: “On-chain-analyse har ikke en one-size-fits-all-løsning. Forskellige ordninger vil ofte fremstå forskellige on-chain, så det er afgørende at forstå, hvad du ser på, hvilke mønstre du skal kigge efter, og hvilke analytiske værktøjer eller teknikker der skal anvendes for effektivt at spore ulovlig aktivitet på tværs af blockchain-miljøer.”
Regulatoriske Udfordringer
Talamantez påpeger, at den digitale aktivindustri ofte har været tilbageholdende med at adoptere de samme overholdelsesstandarder, der anvendes i traditionel bankvirksomhed. Almindelige huller optræder typisk i KYC/AML procedurer og transaktionsovervågning.
Talamantez: “Mange decentraliserede platforme mangler robuste kontroller, og finansielle institutioner har måske ikke værktøjerne eller ressourcerne til fuldt ud at spore transaktioner.”
Fremtidige Udsigter
Regulatorisk opmærksomhed har været stærkt fokuseret på stablecoins, hvilket efterlader meget af det bredere digitale aktivområde i et gråt område. Talamantez forventer, at den regulatoriske fokus i 2026 igen vil være på stablecoins.
Talamantez: “I mellemtiden har anden regulatorisk vejledning tilsyneladende stoppet op og forventes ikke at genvinde traction i 2026, hvilket udgør udfordringer for sektorer uden for stablecoin-økosystemet.”
Forebyggelse af Svindel
Forebyggelse af svindel er kritisk, især hvis du ejer kryptovaluta. Talamantez anbefaler at ændre adgangskoder og sikre cloud-baseret data.
Talamantez: “Det vigtigste råd, jeg kan give: Pause før du handler. Læg på, træd tilbage, og tag et øjeblik til at genoverveje situationen.”
Konklusion
Regulatorisk risiko kan minimeres ved at etablere en stærk overholdelsesramme fra starten. Uddannelse er essentiel, da de fleste svindelforekomster på virksomhedsniveau i højere grad drives af menneskelige faktorer end af teknologiske eller infrastrukturelle huller.
