FinCEN Udsteder Advarsel om CVC Kiosker
WASHINGTON – I dag udstedte det amerikanske finansministerium, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), en meddelelse, der opfordrer finansielle institutioner til at være årvågne i identificeringen og rapporteringen af mistænkelig aktivitet, der involverer konvertible virtuelle valuta (CVC) kiosker. Selvom CVC kiosker kan være en simpel og bekvem måde for forbrugere at få adgang til CVC, bliver de også udnyttet af illegale aktører, herunder svindlere. Risikoen for illegitim aktivitet forværres, hvis operatører af CVC kiosker ikke opfylder deres forpligtelser i henhold til Bank Secrecy Act (BSA).
“Kriminelle er ubarmhjertige i deres bestræbelser på at stjæle penge fra ofre, og de har lært at udnytte innovative teknologier som CVC kiosker,” sagde FinCEN-direktør Andrea Gacki. “De Forenede Stater er forpligtet til at beskytte det digitale aktivøkosystem for legitime virksomheder og forbrugere, og finansielle institutioner er en kritisk partner i denne indsats. Denne meddelelse understøtter finansministeriets fortsatte mission om at bekæmpe svindel og andre illegale aktiviteter.”
Illegitim aktivitet, der involverer CVC kiosker, omfatter svindel, visse typer cyberkriminalitet og aktiviteter fra narkotikahandelsorganisationer, som er tre af FinCEN’s nationale prioriteter inden for bekæmpelse af hvidvaskning af penge og bekæmpelse af finansiering af terrorisme. Dagens meddelelse giver et overblik over typologier forbundet med illegitim aktivitet, der involverer CVC kiosker. Især fremhæver den stigningen i svindelbetalinger faciliteret af CVC kiosker, herunder tech- og kundesupportsvindel samt bankimposter-svindel. Nogle af disse svindel påvirker uforholdsmæssigt ældre voksne.
Meddelelsen fremhæver indikatorer for røde flag og minder finansielle institutioner om deres rapporteringskrav i henhold til BSA. Spørgsmål vedrørende indholdet af denne rådgivning skal sendes til FinCEN’s Regulatory Support Section ved at indsende en forespørgsel på www.fincen.gov/contact. Den fulde meddelelse er tilgængelig online på FIN-2025-NTC1.
