Finansaktionsgruppen (FATF) Opdaterer AML/CFT Lister
WASHINGTON – Ved afslutningen af sit plenarmøde denne måned opdaterede Finansaktionsgruppen (FATF), et mellemstatsligt organ, der fastlægger internationale standarder for anti-hvidvaskning, bekæmpelse af terrorfinansiering og reduktion af finansieringen af masseødelæggelsesvåben (AML/CFT/CPF), sine lister over jurisdiktioner med strategiske AML/CFT/CPF-mangler.
FinCEN rådgiver amerikanske finansielle institutioner til at overveje FATF’s vurdering af disse jurisdiktioner, når de evaluerer deres forpligtelser samt deres risikobaserede politikker, procedurer og praksisser.
Jurisdiktioner Under Øget Overvågning
FATF udsendte følgende erklæringer som led i sin liste- og overvågningsproces for at sikre overholdelse af sine internationale standarder.
Med hensyn til de FATF-identificerede Jurisdiktioner Under Øget Overvågning mindes berørte finansielle institutioner om deres forpligtelser til at overholde due diligence-kravene for udenlandske finansielle institutioner (FFIs) under 31 CFR § 1010.610(a) samt deres generelle forpligtelser under 31 U.S.C. § 5318(h) og dens gennemførelsesregler. Som krævet under 31 CFR § 1010.610(a) bør berørte finansielle institutioner sikre, at deres due diligence-programmer vedrørende korrespondentkonti for FFIs inkluderer passende, specifikke, risikobaserede og, hvor det er nødvendigt, forbedrede politikker, procedurer og kontroller.
Dertil har pengeoverførselstjenester (MSBs) parallelle krav i forhold til udenlandske agenter eller kontrakter, som beskrevet i FinCEN’s fortolkende offentliggørelse 2004-1.
Højrisiko-jurisdiktioner underlagt opfordring til handling
Burma forbliver en FATF-identificeret højrisiko-jurisdiktion, der er underlagt en opfordring til handling. FATF opfordrer alle medlemmer til at anvende forbedret due diligence i forhold til de eksisterende risici.
Som hovedregel rådgiver FinCEN amerikanske finansielle institutioner til at anvende forbedret due diligence, når de opretholder korrespondentkonti for udenlandske banker, som opererer under en banklicens udstedt af et land, der er udpeget som ikke-samarbejdsvillig med internationale AML-principper eller procedurer.
DPRK og Iran forbliver også i denne kategori, og FATF opfordrer alle medlemmer til at anvende modsvar. Amerikanske finansielle institutioner skal overholde de omfattende amerikanske restriktioner og forbud mod at åbne eller opretholde korrespondentkonti for nordkoreanske eller iranske finansielle institutioner.
Disse sanktioner pålægger forpligtelser for amerikanske personer, der går ud over de relevante FATF-anbefalinger. Mens 31 CFR Del 560 forbyder engangement i transaktioner med Iran, er det også vigtigt at bemærke, at FinCEN den 25. oktober 2019 klassificerede Iran som en jurisdiktion med primær hvidvaskningsinteresse.
Af-listede Jurisdiktioner
For jurisdiktioner, der er fjernet fra FATF’s liste- og overvågningsproces, bør amerikanske finansinstitutioner tage FATF’s beslutninger i betragtning, når de vurderer risiko.
Hvis en finansinstitution ved, mistænker eller har grund til at mistænke, at en transaktion involverer midler afledt fra ulovlig aktivitet, eller at en kunde må antages at have været involveret i hvidvaskning, terrorfinansiering eller anden overtrædelse af føderal lovgivning, skal den indgive en rapport om mistænkelig aktivitet.
Spørgsmål eller kommentarer vedrørende indholdet af denne offentliggørelse bør rettes til FinCEN Regulatory Support Section ved at indsende en forespørgsel på www.fincen.gov/contact.
