EU’s Anti-Money Laundering Authority (AMLA) Advarsel
EU’s Anti-Money Laundering Authority, eller AMLA, har udsendt en advarsel til reguleringsmyndigheder og virtuelle aktivtjenesteplatforme, såsom kryptobørser, opbevaringswallet-udbydere og krypto-ATMer. Bruna Szego, formand for AMLA, sagde, at det er “væsentligt”, at EU er “tilstrækkeligt beskyttet mod risiciene for hvidvaskning af penge og terrorfinansiering, der stammer fra denne sektor.”
AMLA’s Opgaver og Forventninger
Den Frankfurt-baserede organisation, som blev operationel i begyndelsen af måneden, har til opgave at sikre, at EU’s 27 medlemslande overholder det omfattende nye regelsæt mod hvidvaskning af penge. I et interview med The Financial Times forklarede Szego, at reguleringsmyndighederne vil blive forventet at vurdere “den reelle ejer af kryptoaktivtjenesteudbydere,” herunder “hvem deres aktionærer er, og hvor de befinder sig.”
“Vi skal være sikre på, at ejerne ikke er involveret i hvidvaskning af penge eller terrorfinansiering,” sagde hun.
Risici på det Europæiske Kryptomarked
Szego pegede også på nogle af de AML-risici, der er specifikke for det europæiske kryptomarked, såsom “inkonsistente kontroller” mellem forskellige EU-lande samt et “fragmenteret” marked, hvor en række virksomheder alle forsøger at få reguleringsgodkendelse under MiCA. Hun nævnte risici som “den divergerende anvendelse” af regler mellem nationale myndigheder.
Vigtigheden af Overholdelse
Anna Holmes, senior associate i det kriminelle retsteam hos det britiske advokatfirma Kingsley Napley, fortalte Decrypt, at det er vigtigt, at legitime virksomheder i rummet er klar til at opfylde AMLA’s krav “i hver af de jurisdiktioner, hvor de har til hensigt at operere,” idet hun bemærkede, at disse “kan være forskellige” afhængigt af det specifikke EU-land.
Holmes mener, at AMLA’s hårde ord om krypto-AML ikke er “overraskende” og afspejler den strenge tilgang, der er taget af sammenlignelige reguleringsmyndigheder, såsom UK’s Financial Conduct Authority (FCA).
Nye AML-Regler for Kryptoaktører
Under Europas nye AML-regler vil kryptoaktivtjenesteudbydere blive forbudt at levere eller interagere med anonyme wallets og privacy coins. VASPs vil blive forventet at give “direkte, øjeblikkelig og ufiltreret adgang” til kryptoaktivkonto-data til regeringsorganer såsom de forskellige Financial Intelligence Units og EU’s Anti-Money Laundering Authority. Disse regler vil gælde fuldt ud fra juli 2027 og fremad.
Historiske Hvidvaskningsundersøgelser
Krypto virksomheder, der opererer i Europa, er ikke fremmede for store hvidvaskningsundersøgelser. Binance blev ramt af en bøde på €3,3 millioner fra Nederlands centralbank for ikke at følge sin AML-registreringsproces i juli 2022. I mellemtiden åbnede franske myndigheder en hvidvaskningsundersøgelse mod virksomheden i januar 2025 amid mistanker om terrorfinansiering, herunder narkotikahandel og skattebedrag.
