Introduktion til Law and Ledger
Law and Ledger er et nyhedssegment, der fokuserer på juridiske nyheder inden for kryptovaluta, præsenteret af Kelman Law – et advokatfirma med speciale i handel med digitale aktiver. Denne uge bragte en juridisk udfordring til den føderale charteringsrute, der anvendes af kryptovirksomheder, nye amerikanske sanktioner rettet mod et netværk, der bruger digitale aktiver, samt en fornyet kongresundersøgelse af Tether. I Europa foreslog regulatorer at udvide MiCA‘s rækkevidde, mens Storbritannien åbnede ansøgningsvinduet for krypto-godkendelse.
Juridiske Udfordringer og Sanktioner
For virksomheder er den umiddelbare opgave at skelne mellem udviklinger, der kræver handling nu, og dem, der kan omforme fremtidige forpligtelser. En sanktionsbetegnelse, et foreslået reguleringsændring og en nyindgivet retssag medfører meget forskellige konsekvenser. Den 2. oktober indgav Independent Community Bankers of America (ICBA) sag mod Office of the Comptroller of the Currency (OCC) i føderal domstol i Washington, D.C. Deres klage udfordrer OCC’s National Bank Chartering-regel fra marts 2026, fortolkningsbrev 1176 og Protegos chartergodkendelse.
ICBA hævder, at agenturet overskred sin lovbestemte myndighed ved at tillade nationale tillidsbanker, der hverken accepterer indskud eller opererer inden for de fiduciariske begrænsninger, som ICBA mener, at føderal lov kræver.
ICBA søger at få disse handlinger annulleret og forhindre yderligere chartergodkendelser under den udfordrede regel og fortolkning. Disse er sagsøgerens påstande og anmodede retsmidler; indgivelsen af klagen ugyldiggør ikke i sig selv rammeværket.
Praktiske Bekymringer for Kryptovaluta-Opbevarere
For kryptovaluta-opbevarere og andre virksomheder, der overvejer et nationalt tillidscharter, er den praktiske bekymring planlægningsusikkerhed. Charterafhængig finansiering, produktlanceringer og kommercielle aftaler bør tage højde for muligheden for retssager, der påvirker den foreslåede reguleringsrute. Virksomheder bør også skelne mellem en betinget godkendelse og tilladelse til at påbegynde bestemte aktiviteter, når de beskriver deres status over for kunder og modparter.
Nye Sanktioner og Reguleringer
Den 1. oktober annoncerede Finansministeriet koordineret handling mod A7 Network, som de beskriver som et sanktionsunddragelsesnetværk forbundet med Rusland og brugt af Iran. OFAC betegnede netværket som en betydelig transnational kriminel organisation. Separat foreslog FinCEN restriktioner på pengeoverførsler, der involverer deres underagenter, og udsendte en advarsel til finansielle institutioner.
Finansministeriet identificerer den rubel-baserede A7A5-token som en del af netværkets infrastruktur. Forskellen mellem disse handlinger er vigtig. OFAC-betegnelsen medfører blokeringseffekter under gældende sanktionsregler. FinCEN’s foreslåede overførselsforbud forbliver et forslag; det bør ikke beskrives som en allerede effektiv endelig regel.
Undersøgelse af Tether
Den 28. september offentliggjorde senator Richard Blumenthal en rapport fra demokratiske efterforskere i Senatets permanente underudvalg for efterforskning. Efterforskerne undersøgte 846 tegnebøger forbundet med Iran og dets regionale proksier, der var blevet sanktioneret eller målrettet mod beslaglæggelse. Rapporten kritiserede Tethers kontroller, og Blumenthal opfordrede Finansministeriet og Justitsministeriet til at undersøge potentielle overtrædelser.
Disse er kongresundersøgelsesfund og påstande, snarere end en retslig bestemmelse om ansvar.
I sin egen erklæring den 28. september understregede Tether sin samarbejdsvilje med myndighederne og sagde, at handlinger vedrørende USDT havde resulteret i, at cirka 550 millioner dollars i Iran-relaterede aktiver blev fryset i 2026.
Regulering af Stablecoins
For virksomheder, der bruger stablecoins, strækker den operationelle lektie sig ud over udstederens compliance-program. Virksomheder bør forstå deres egen eksponering over for modparter, tegnebegrænsninger og afbrydelser i adgangen til midler. Kunderaftaler og interne procedurer bør forklare, hvordan et mistænkt sanktionsproblem eskaleres, hvilke optegnelser der bevares, og hvem der kan godkende et svar.
Den 30. september offentliggjorde ESMA sine anbefalinger til Europa-Kommissionens MiCA-gennemgang. Pakken foreslår stærkere tilsynsmyndigheder, strammere markedsføringsstandarder, klarere behandling af ikke-kompatible stablecoins og målrettede krav til staking, udlån og lån.
Ansøgningsvinduet i Storbritannien
Den 30. september begyndte Financial Conduct Authority (FCA) at acceptere ansøgninger under Storbritanniens nye krypto-reguleringsregime. Ansøgningsperioden løber frem til den 28. februar 2027, forud for regimeets planlagte ikrafttræden den 25. oktober 2027.
Den nye udvikling denne uge er åbningen af ansøgningsvinduet, efter reglerne og vejledningen, der blev offentliggjort tidligere på året. FCA gør det klart, at godkendelse ikke er automatisk. Dens forberedelsesvejledning adresserer både virksomheder, der allerede er godkendt under Financial Services and Markets Act, og virksomheder, der er registreret under hvidvaskningsreglerne.
Virksomheder, der vurderer, hvordan disse udviklinger påvirker deres reguleringsstrategi, kommercielle arrangementer eller tvister, kan kontakte Kelman PLLC for at diskutere deres omstændigheder. Advokatreklame. Denne artikel giver generel information, ikke juridisk rådgivning. At kontakte firmaet etablerer ikke et advokat-klient-forhold.
