Kryptovalutaindustrien og svindel
Kryptovalutaindustrien revolutionerer finansverdenen, men der er en underliggende virkelighed, der bobler under overfladen. Kryptovaluta-svindel rapporteres at have kostet $9,9 milliarder i 2024, og prognoserne for 2025 ser endnu mere dystre ud. Uanset om det drejer sig om “gammel vin i nye flasker” svindel — såsom Ponzi- og pump-and-dump-ordninger — eller nye kryptospecifikke svindeltyper som adresseforgiftning, rammer den globale svindelepidemi industrien hårdt og underminerer forbrugertilliden.
Compliance-udfordringer og datadeling
Kriminelle misbruger i stigende grad sektoren til at hvidvaske de svindelprovenuer, der genereres i den traditionelle finanssektor (TradFi). Dette skaber compliance-udfordringer for virksomheder, der forsøger at følge med de udviklende regler for bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML). Faktisk fejler næsten 90% af kryptoregistreringsansøgningerne i Storbritannien på grund af svage AML- og svindelkontroller.
“Indsatsen fra enkelte virksomheder — såsom værktøjer til at flagge svindel i industrien og forstyrrende operationer — er prisværdige, men vil have begrænset effekt, hvis de står alene.”
Industrien har brug for en mere dristig tilgang til datadeling for at bekæmpe finansiel kriminalitet. Offentlig-privat datadeling på tværs af sektorer for at tackle svindel bliver hurtigt normen i TradFi-sektoren. Uanset om det er gennem obligatorisk datadeling mod svindel mellem finansielle tjenester og telekommunikation i Singapore eller brancheledede frivillige ordninger i Australien og Storbritannien, accepteres datadeling globalt som et af de vigtigste forsvar mod svindel.
Tre anbefalinger til industrien
Der er tre ting, industrien bør gøre:
- Forbindelser mellem kryptovaluta og fiat-valutaer: Den nuværende begrænsede brug af kryptovaluta som et mainstream betalingsmiddel betyder, at selv den mest engagerede kryptokriminelle ikke kan eksistere isoleret. Oprettelse og afslutning af forbindelser mellem kryptovaluta og fiat-valutaer er nøgleinterventionspunkter i kampen mod kryptorelateret svindel.
- AML-udfordringer: Brug af kryptovaluta i svindelens hvidvaskningskæde skaber en AML-udfordring. Da reguleringsmyndighederne strammer grebet om børserne, skal industrien opbygge forsvar mod hvidvaskning af svindelprovenuer.
- Compliance som profession: Mens viljen til at tackle svindel vokser, er compliance en ny disciplin. Industrien ville drage fordel af data og erfaringer fra etablerede specialister inden for svindelforebyggelse.
Implementering af tværindustriel datadeling
Mens argumenterne for tværindustriel datadeling for at forhindre kryptorelateret svindel er klare, hvad skal der så til for at implementere teorien? Storbritannien tilbyder et potentielt gæstfrit politisk miljø for industriens første forsøg på tværsektoriel datadeling. Den britiske databeskyttelsesmyndighed har for nylig erklæret, at “databeskyttelse ikke er en undskyldning, når man bekæmper svindel og bedrageri.”
Den britiske finansminister har annonceret, at den fremtidige regulering stærkt antyder, at industrien for digitale aktiver vil være underlagt de samme forbrugerbeskyttelsesregler som TradFi-sektoren. Det er svært at forestille sig britisk forbrugerbeskyttelse mod svindel uden et element af tværindustriel datadeling.
Konklusion
Fællesskabet af kryptovaluta og digitale aktiver ved alt for godt, hvilke omdømme- og reguleringsrisici svindelkrisen medfører. Men anerkendelse alene er ikke nok, og indsatsen må ikke forblive isolerede. Tværindustriel datadeling er en nøglefaktor for effektiv svindelforebyggelse verden over. Givet Storbritanniens gunstige miljø er det unikt placeret til at gå forrest som et eksempel.
Denne artikel er kun til generel informationsbrug og er ikke beregnet til at være og bør ikke betragtes som juridisk eller investeringsrådgivning. De synspunkter, tanker og meninger, der udtrykkes her, tilhører forfatteren alene og afspejler ikke nødvendigvis eller repræsenterer synspunkterne og meningerne fra Cointelegraph.
