AUSTRAC Strammer Reglerne for Crypto ATM’er
Australiens finansielle efterretningsagentur, AUSTRAC, har truffet beslutning om at stramme reglerne for crypto ATM’er på grund af voksende bekymringer om svindel og bedrageri. De nye restriktioner omfatter grænser for kontante indskud og udtagninger samt obligatoriske svindelvarsler.
Strenge Foranstaltninger for Operatører
AUSTRAC indfører nu strenge foranstaltninger for operatører af cryptocurrency ATM’er, herunder muligheden for at nægte at forny registreringen af en operatør og pålægge transaktionsgrænser. Tiltaget følger, efter at en AUSTRAC-taskforce har identificeret alarmerende tendenser i overholdelse af reglerne for crypto ATM’er, især i forbindelse med deres anvendelse i svindel og bedrageri.
“Taskforcen har afdækket bekymrende tendenser, der bekræfter, at cryptocurrency ATM’er anvendes til svindel- og bedragerirelaterede transaktioner,” sagde Brendan Thomas, AUSTRACs CEO.
Bekymringer om Ældre Brugere
En særlig bekymring fremhævet af AUSTRAC er den uforholdsmæssigt høje brug af crypto ATM’er blandt personer i aldersgruppen 60-70 år. Data fra ni udbydere af crypto ATM’er viser, at brugere over 50 år står for næsten 72% af alle transaktioner, målt på værdi, med 60-70-årige alene ansvarlige for 29%.
Som reaktion på disse fund samarbejder AUSTRAC nu med retshåndhævende partnere og udbydere af crypto ATM’er for at tackle mistænkelig aktivitet.
Nye Krav til Operatører
De nye krav, som er pålagt operatørerne, inkluderer en grænse på 3.246 AUD (5.000 AUD) for kontante indskud og udtagninger, strengere forpligtelser til kundekendskab, obligatoriske svindelvarsler og krav til grundlæggende overvågning af transaktioner.
Selvom disse kontogrænser specifikt gælder for udbydere af crypto ATM’er, forventer AUSTRAC, at cryptocurrency-børser overvejer at indføre lignende grænser, hvis de accepterer kontanter til crypto-transaktioner. Dette proaktive tiltag sigter mod at reducere deres eksponering for hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme og andre alvorlige kriminalitetsrisici.
Uddannelsesinitiativer og Overvågning
I parallelle bestræbelser har det Australianske Føderale Politi (AFP)-ledede Joint Policing Cybercrime Coordination Centre (JPC3) udviklet undervisningsmaterialer. Disse materialer, som giver information om, hvordan svindel fungerer, advarselssignaler og hvordan man rapporterer og søger hjælp, bliver strategisk placeret nær crypto ATM’er for at oplyse potentielle ofre.
Med hensyn til AUSTRACs afslag på at forny registreringen af crypto ATM-operatøren Harro’s Empire sagde Thomas, at beslutningen blev truffet på baggrund af vedvarende bekymringer om, at deres ATM’er kunne blive udnyttet. Han sagde, at handlingen fungerer som en advarsel til andre digitale valutaudvekslingsudbydere, der ikke overholder deres forpligtelser i henhold til AML/CTF-loven.
Øget Aktivitet og Fremtidige Skridt
Den hurtige spredning af crypto ATM’er i Australien understreger behovet for disse foranstaltninger. Antallet af aktive crypto ATM’er er steget fra blot 23 i 2019 til mere end 1.800 i øjeblikket. AUSTRAC forudser næsten 150.000 årlige transaktioner med cirka 178,5 millioner AUD, der bevæges, primært gennem kontante indskud til køb af digitale aktiver som bitcoin (BTC), tether (USDT) og ethereum (ETH).
AUSTRAC har forpligtet sig til at fortsætte med at overvåge sektoren og træffe yderligere skridt, hvis det er nødvendigt, for at forhindre skade. Personer med bekymringer om potentielle svindel- eller bedragerisituationer opfordres til at rapportere det til politiet via Reportcyber og Scamwatch.
