Binance Under Inspektion af Franske Myndigheder
Binance er blevet bedt om at stramme sine risikostyrings- og overholdelsesstandarder efter inspektioner fra den franske Prudential Supervision and Resolution Authority (ACPR). Ifølge en nylig rapport fra Bloomberg har franske myndigheder udført kontrolchecks på Binance og mange andre kryptobørser siden slutningen af sidste år.
Formål med Inspektionerne
Formålet med disse inspektioner var at afgøre, hvilke kryptoplatforme, der er registreret som udbydere af kryptotjenester i landet, der kan få tilladelser til at operere i hele Den Europæiske Union i de kommende måneder. Overholdelseskontrollerne involverer vurdering af standarderne for bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML) og finansiering af terrorisme, som er implementeret på tværs af hundreder af kryptovaluta-aktivtjenesteudbydere i den europæiske stat.
ACPR’s Rolle
Den franske tilsynsmyndighed, Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, har inspiceret lokale operationer for at verificere overholdelsen af sit registreringssystem for digitale aktivtjenesteudbydere, kendt som PSAN. Ifølge personer med kendskab til sagen er Binance og Coinhouse blandt de firmaer, som de franske myndigheder gennemgår.
“Periodiske inspektioner er en standarddel af tilsynet med regulerede enheder,” sagde Binance i et svar til Bloomberg.
Regulering i Europa
Inspektionerne af kryptoplatforme finder sted på et tidspunkt, hvor Europa bevæger sig mod at give mere centraliseret finansiel godkendelse over kryptomarkedet. Sidste måned opfordrede Frankrig, Østrig og Italien EU’s markedsvagt, European Securities and Markets Authority (ESMA), til at begynde at føre tilsyn med store kryptovirksomheder direkte og stramme regionens regler.
Siden da har EU forsøgt at implementere ensartede grænseoverskridende reguleringer og licensordninger for at sikre, at standarderne er ensartede på tværs af de forskellige medlemslande.
Tidligere Problemer med Overholdelse
Tidligere har Binance haft problemer med lokale myndigheder vedrørende overholdelsesstandarder og foranstaltninger mod hvidvaskning af penge. Et af de vigtigste områder af bekymring har været platformens AML- og Know Your Customer (KYC) praksis. Reguleringsmyndigheder har beskyldt børsen for at tillade brugere at handle og flytte midler uden tilstrækkelige identitetskontroller, hvilket kunne muliggøre hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme.
Senest, i august sidste år, blev Binance Australia underlagt kontrol for sine systemer til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Den australske finansmyndighed fremhævede flere bekymringer vedrørende Binances uafhængige vurderinger, høj personaleomsætning og utilstrækkelig lokal ledelsesovervågning.
Retssager og Forlig
I 2023 indgav U.S. Commodity Futures Trading Commission og Department of Justice sager mod Binance for påståede overtrædelser af love om bekæmpelse af hvidvaskning af penge og drift af en ikke-registreret handelsplatform. Dette førte til et forlig på 4,3 milliarder dollars, et af de største i kryptohistorien, samt til grundlægger Changpeng “CZ” Zhaos fratræden og fængsling.
I 2021 forlod Binance de asiatiske markeder på grund af strengere overholdelsesregler. Dog er de siden genindtrådt på markedet ved at erhverve Sydkoreas Gopax-børs.
I juli, da Singapore strammede grebet om ikke-licenserede kryptoplatforme, kunne børsen forblive under radaren, selv uden en licens, fordi dens 400 ansatte i Singapore kun arbejdede eksternt, mens deres base for operationer forblev i udlandet.
