Retssag mod Athena Bitcoin, Inc.
Washington, D.C. – Anklager Brian L. Schwalb afslørede mandag en retssag mod Athena Bitcoin, Inc., og beskylder Bitcoin ATM-operatøren for konsekvent at ignorere svindel, der målretter ældre borgere, samt for ikke at afsløre overdrevne gebyrer. Virksomheden, som driver 4.100 Bitcoin ATMs i fem lande, er blevet anklaget for to tilfælde af overtrædelse af Consumer Protection Procedures Act gennem vildledende og uretfærdige handelspraksisser. Athena er også anklaget for økonomisk udnyttelse af sårbare voksne og ældre.
Aktiekurs og svindel
Athenas aktie, som handles over-the-counter, steg med 8,5% til $0,02 mandag, ifølge Yahoo Finance, men virksomhedens aktiekurs er faldet med 83% i år. Decrypt har kontaktet Athena for kommentar.
Bitcoin ATMs giver kunder mulighed for at veksle kontanter til kryptovaluta, og de bruges ofte af svindlere som en metode til at indsamle udbetalinger fra ofre på grund af den irreversible karakter af kryptotransaktioner. Ofrene har ofte begrænset viden om, hvordan kryptovalutaer fungerer. I de første fem måneder af driften i nationens hovedstad var 93% af de midler, der blev indsat i Athenas kiosker, “produktet af åbenlys svindel,” ifølge en 30-siders klage.
Gebyrer og vildledning
I 2023 rapporterede amerikanere om tab på $189 millioner fra svindel, der involverede Bitcoin ATMs til FBI. Nogle kryptobørser opkræver brugere gebyrer på op til 3% for at købe Bitcoin, men Schwalbs retssag hævder, at kunder i D.C. er blevet opkrævet gebyrer på op til 26%, “uden nogensinde at afsløre disse gebyrer for forbrugeren.”
“Athenas påslag er skjult inden for en pris, der inkluderer gebyrer, som Athena vildledende viser som ‘vekselkurs’,” hævder retssagen og bemærker, at gebyret ikke nævnes på Athenas hjemmeside.
I et tilfælde blev et offer angiveligt opkrævet, som om Bitcoin blev handlet til $80.300 per Bitcoin, da aktivet faktisk blev handlet til omkring $60.000. Det betød, at en svindler gik væk med omkring $7.500 fra en kundetransaktion, mens Athena tog $2.500 i gebyrer. Kvitteringer fra Athenas maskiner specificerer desuden ikke gebyrer, hvilket angiveligt efterlader “forbrugerne uden en klar idé om det exorbitante påslag, de blev opkrævet.”
Retssagen og dens konsekvenser
Anklageren fastslog, at det gebyr, Athena opkræver, faktisk stiger, angiveligt i forhold til størrelsen på en kundes ordre. Selvom Athena opkrævede kunder gebyrer, blev de angiveligt informeret om, at refusioner ikke er tilgængelige. Hvis en refusion blev tilbudt, var den angiveligt begrænset til $7.500 – og kunderne skulle underskrive en fortrolig frigivelse, der frigør Athena fra fremtidigt juridisk ansvar.
Schwalbs retssag afspejler spændingen mellem Bitcoin ATM-operatører som Bitcoin Depot og lokale retshåndhævende myndigheder. Myndighederne har i nogle tilfælde været nødt til at ty til rå magt for at inddrive ofrenes midler fra kiosker, kun for at domstolene har fastslået, at virksomheden har ret til at beholde kontanterne.
“Ældre svindelofre, der står skrækslagne i tankstationer med lommerne fyldt med ubehagelige mængder kontanter, forstår ikke, hvad det betyder at ‘generere’ en kryptovaluta wallet eller have deres egen ‘personlige Bitcoin wallet’,” argumenterer han.
Den amerikanske senator Dick Durbin (D-IL) opfordrede sidste år Bitcoin ATM-operatører til at stramme grebet om ulovlig aktivitet mod ældre, blandt andre progressive lovgivere. Nogle konservative har i mellemtiden foreslået at placere dem i føderale bygninger for at fremme uddannelse.
