Ny Refunderingbeskyttelse for Ofre for Svindel med Crypto ATM i Alabama
Ofre for svindel med crypto ATM i Alabama fik nye refunderingbeskyttelser den 1. oktober, da operatører blev ansvarlige for at tilbagebetale kvalificerede tab. Operatører står også over for transaktionsgrænser og oplysningskrav, der har til formål at forhindre svigagtige betalinger.
House Bill 303: Cryptocurrency Kiosk Fraud Prevention Act
Alabama kræver nu, at kioskoperatører refunderer kvalificerede svindelofre i henhold til House Bill 303, Cryptocurrency Kiosk Fraud Prevention Act. Målet, der blev sponsoreret af statens repræsentant Russell Bedsole, blev vedtaget den 8. april og trådte i kraft den 1. oktober.
Refundering og Berettigelse
Beløbet, som et offer kan få tilbage, afhænger af, om loven klassificerer den pågældende person som en ny eller eksisterende kunde. Alabama Securities Commission (ASC) skitserede refunderingkravene den 30. september:
- Fuld tilbagebetaling plus alle gebyrer for kvalificerede nye brugere.
- Halvdelen af betalingens værdi plus alle gebyrer for eksisterende forbrugere.
Berettigelsen til den større refundering gælder gennem en kundes første transaktion i en cryptocurrency kiosk og de 30 dage umiddelbart efter. Brugere uden for denne periode falder ind under kategorien eksisterende forbrugere.
Rapporteringsproces
Begge grupper skal underrette operatøren, en retshåndhævende myndighed og ASC inden for 60 kalenderdage efter den omstridte betaling og derefter indgive en svindelrapport til enten retshåndhævelsen eller kommissionen. Rapporteringsprocessen adresserer tab efter en svindel, mens kommissionens advarsel fokuserer på at genkende mistænkelige betalingskrav, før pengene bevæger sig.
“ATM’er bruges traditionelt til at hæve penge. Hvis nogen dirigerer dig til at indbetale penge i en crypto ATM, er du sandsynligvis ved at blive svindlet.” – Amanda Senn, Direktør for Alabama Securities Commission
Transaktionsgrænser og Oplysningskrav
Udover tilbagebetaling pålægger loven grænser for, hvor meget kunder kan sende gennem maskiner, der ombytter kontanter til cryptocurrency. For nye forbrugere fastsætter House Bill 303 grænser på $1.000 pr. kalenderdag og $10.000 pr. kalendermåned. Eksisterende forbrugere står over for en separat daglig grænse på $10.500.
At bruge en anden maskine drevet af den samme virksomhed tillader ikke en ny kunde at overskride grænsen på $1.000 dagligt eller $10.000 månedligt. Grænserne for nye kunder gælder på tværs af en eller flere kiosker i Alabama, med identitetsbekræftelse krævet for hver betaling.
Advarsler om Svindel
ASC beskrev også spørgsmål designet til at advare brugere om svindel. Disse advarsler adresserer de presstaktikker, der kan forvandle en fabrikeret juridisk forpligtelse til en øjeblikkelig cryptocurrency betaling. En kvinde fra Georgia indbetalte $4.900 i en bitcoin ATM efter en falsk trussel om jurypligt, ifølge lokale rapporter offentliggjort den 16. september.
Identitetsbedrageri og fabrikerede nødsituationer er blandt de svindelmetoder, der anvendes til at anmode om overførsler. Agenturet identificerede ældre borgere som hyppige mål og advarede om, at øjeblikkelige, irreversible betalinger komplicerer tilbagevenden.
Fremtidige Foranstaltninger
Selv med transaktionsgrænser, oplysningskrav og tilbagebetalingskrav advarede kommissionen om, at svindlere fortsat ville forsøge at stjæle penge. Senn anerkendte, at Alabamas lov ikke ville eliminere svindelforsøg, men ville begrænse økonomiske tab gennem beskyttelser og tilbagebetalinger.
Den finansielle eksponering bag Alabamas sikkerhedsforanstaltninger fremgår af føderale klagedata, der dækker svindel, der involverede cryptocurrency kiosker. Federal Bureau of Investigation (FBI) registrerede 177 klager fra Alabama og næsten $3 millioner i rapporterede tab i 2025, mens de nationale tab nærmede sig $389 millioner på tværs af 13.460 klager.
Refunderingkrav har allerede givet genopretninger i Arizona, hvor en separat lov fastsætter sine egne berettigelses- og rapporteringsbetingelser. Arizona’s generaladvokat Kris Mayes annoncerede den 12. august, at 35 ofre for crypto ATM svindel modtog $171.332 i fulde tilbagebetalinger.
Føderale lovgivere har også forfulgt nationale sikkerhedsforanstaltninger, der adresserer transaktionsgrænser, advarsler, optegnelser og tilbagebetalinger af gebyrer opkrævet af operatører. H.R. 9268, Stop Crypto ATM Scams Act, blev introduceret den 11. juni og ville bevare statens myndighed til at vedtage yderligere beskyttelser.
