FATF’s Opfordring til Styrket Regulering af Kryptovaluta
Financial Action Task Force (FATF) har opfordret regeringer verden over til at intensivere håndhævelsen af anti-hvidvaskningsstandarder i kryptovalutaindustrien. I en rapport offentliggjort torsdag fra Paris advarer FATF om, at uregulerede huller i reguleringen kan underminere den globale finansielle sikkerhed.
Fremskridt og Udfordringer
I rapporten bemærkes det, at jurisdiktioner har gjort fremskridt siden 2024 med at implementere rammer for anti-hvidvaskning og bekæmpelse af terrorfinansiering for virtuelle aktiver og relaterede tjenesteudbydere. Dog er der stadig kritiske udfordringer, især omkring licensering, offshore-tilsyn og identifikation af enheder involveret i tjenester for virtuelle aktiver.
Fokus på Stablecoins
FATF’s seneste målrettede opdatering fokuserede på Anbefaling 15, som blev udvidet i 2019 til at dække kryptomarkeder. Tilsynsorganet advarer om stigende misbrug af stablecoins af ulovlige netværk og opfordrer til reguleringshandling.
“99 jurisdiktioner har enten vedtaget eller er i gang med at forberede lovgivning, der er i overensstemmelse med ‘Travel Rule’, en nøglemekanisme til at sikre gennemsigtighed i grænseoverskridende kryptotransaktioner.”
Trusler og Tyveri
Rapporten påpeger stigende trusler forbundet med stigningen af stablecoins. Den nævner, at deres brug af ulovlige aktører, herunder Nordkorea-relaterede hackere, terrorfinansierer og narkotikahandlere, er steget betydeligt. FATF advarer om, at massetilslutning til stablecoins uden koordineret regulering kunne øge den globale eksponering for ulovlig finansiering.
Nordkoreas rekordtyveri af kryptovaluta afslører svage led i global håndhævelse. Indtil videre i år har Nordkorea udført det, som FATF beskrev som det største tyveri af virtuelle aktiver i historien, hvor der blev stjålet 1,46 milliarder dollars fra udvekslingsplatformen ByBit. Kun omkring 3,8% af de stjålne midler er blevet genvundet, hvilket viser alvorlige huller i internationale aktiver sporings- og genvindingsindsatser.
Behov for Forbedret Samarbejde
I mellemtiden fortsætter svindel og bedrageri med at plage kryptosektoren. FATF nævnte brancheestimater, der viser, at omkring 51 milliarder dollars i on-chain-transaktioner sidste år var knyttet til sådanne ulovlige aktiviteter. Disse tilfælde peger på stadig mere sofistikerede taktikker fra kriminelle aktører.
Som et resultat er regeringer under stigende pres for at forbedre samarbejdet og forbedre mekanismerne for beslaglæggelse af aktiver. I et eksempel viste Storbritanniens Operation Destabilise, hvordan koordineret retshåndhævelse kan forstyrre kriminelle netværk drevet af kryptovaluta.
“FATF sagde, at sådanne bestræbelser skal gentages globalt og understøttes af mere robust tilsyn og håndhævelse.”
Støtte fra Analysefirmaer
FATF anerkendte støtte fra analysefirmaer, herunder Chainalysis, Lukka, Merkle Science og TRM Labs i udarbejdelsen af opdateringen. Det understregede også, at næsten 98% af det globale marked for virtuelle aktiver er koncentreret i jurisdiktioner inden for FATF’s globale netværk. At bringe disse aktører i fuld overensstemmelse vil være nøglen til at reducere den verdensomspændende risiko.
