Identitetsmisbrugs-svindel hos Fideuram
Fideuram har mistet mindst €39,5 millioner i en svindel med identitetsmisbrug, der fandt sted i februar 2026. Svindlen udløste omtrent €95 millioner i overførsler til udlandet, og efterforskere sporer nu en del af de manglende penge til Bitcoin-tegnebøger.
Svindelens forløb
Corriere della Sera rapporterede, at den daværende formand, Paolo Molesini, modtog en WhatsApp-besked, der tilsyneladende kom fra Intesa Sanpaolos CEO, Carlo Messina. Beskeden blev efterfulgt af et opkald, hvor avisen beskrev stemmen som en AI-genereret version af en advokats stemme.
Fideuram er den private bankafdeling af Intesa Sanpaolo, Italiens største bankgruppe. Molesini modtog beskeden den 23. februar, hvor afsenderen præsenterede anmodningen som en fortrolig erhvervelse, der involverede en international bank.
Detaljer om svindlen
Den påståede Messina fortalte Molesini, at et direkte køb fra Intesa ikke var muligt, og Fideuram blev præsenteret som det nødvendige køretøj for at gennemføre transaktionen. E-mails designet til at ligne kommunikation fra advokatfirmaet gav betalingsinstruktioner og oplysninger om udenlandske konti.
Molesini modtog dokumenter, herunder en fortrolighedsaftale og en tilsyneladende særlig fuldmagt med Messinas underskrift.
Elleve overførsler, der i alt beløb sig til næsten €95 millioner, blev sendt til udlandet mellem den 23. og 25. februar, med betydelige beløb sendt til konti i Kina og Portugal.
Opdagelse og genvinding
Fideuram opdagede svindlen hurtigt nok til at stoppe eller genvinde meget af det oprindelige overførselsbeløb. ANSA rapporterede, at cirka €42 millioner sendt til Kina blev blokeret og returneret, mens italienske efterforskere sikrede mere end €13 millioner i en portugisisk bank.
Retsdokumenter citeret i senere italienske rapporter satte det uafklarede beløb til €39,5 millioner. Mindst en del af pengene var allerede blevet flyttet gennem udenlandske konti og ind i kryptovaluta-relaterede kanaler.
Efterforskning og konsekvenser
Italienske myndigheder forsøger stadig at fastslå, om identitetsdokumenterne knyttet til den mistænkte svarer til en rigtig person. Molesini selv er ikke under efterforskning, og Fideuram har ikke anlagt retssag mod ham over hændelsen.
Fideuram annoncerede hans afgang den 12. marts, med Tommaso Corcos, der overtager formandens funktioner.
Efterforskerne har ikke offentligt navngivet den mistænkte, men en 48-årig israelsk statsborger er under efterforskning som et mistænkt medlem af gruppen involveret i svindlen.
AI og kryptovaluta-svindel
AI-identitetsmisbrug er gentagne gange dukket op i kryptovaluta-relateret svindel. I relateret dækning blev Ripple-brugere målrettet med deepfake-videoer og AI-genererede stemmer, der udgav sig for at være virksomhedens ledere.
Italien har strammet overvågningen omkring kryptovalutaoverførsler, og den italienske centralbank har bedt kryptotjenesteudbydere om at anvende sanktionsovervågning uden transaktionsværdi-grænser.
Undersøgelsen i Milano arbejder stadig på at fastslå, hvem der kontrollerede de udenlandske konti, og om identiteten knyttet til de to Bitcoin-tegnebøger tilhører den person, der er nævnt i efterforskningen.
