Securities and Exchange Commission (SEC) Anklager
SEC har anklaget fire enheder for at have misapproprieret over 15,3 millioner dollars gennem falske handels- og AI-bot-programmer. Ifølge anklagerne har online kontakter trukket hundreder af investorer ind i disse svindelordninger, hvor investorerne blev lovet falske afkast og fik at vide, at programmerne var underlagt SEC-tilsyn.
Navngivne Enheder
I en svindelanklage indgivet den 29. september navngav SEC Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd. og TSAI Capital Foundation. Agenturet hævder, at de to ordninger har misapproprieret henholdsvis 12,5 millioner dollars og 2,8 millioner dollars. Det antages, at enhederne blev drevet af personer i udlandet.
Metoder og Taktikker
“Selvom metoderne, der blev brugt til at svindle uskyldige investorer, varierede, var målet det samme – at love potentielle investorer usædvanlige afkast, hævde at de var legitime enheder reguleret af SEC, og derefter stjæle deres penge,” sagde David Woodcock, direktør for agenturets Division of Enforcement.
Cryptoaiml angiveligt opbyggede tillid i WhatsApp-grupper ved at udgive sig for at være investeringsprofessionelle og dele påståede AI-genererede handelsignaler fra august 2024 til marts 2025. Denne tilgang ligner taktikker, der er blevet flaget af SEC, herunder påstande om ekspertvejledning, der fører investorer til påståede handelsplatforme.
Investorer og Falske Platforme
Investorer, der fulgte Cryptoaimls anvisninger, angiveligt overførte kryptovalutaaktiver til en platform, der viste overskud, men ikke gennemførte handler, ifølge SEC. Nogle investorer underskrev også investeringsforvaltningsaftaler, der blev præsenteret som legitime. Da investorer forsøgte at trække deres penge tilbage, hævdede enhederne angiveligt, at deres konti var frosne og krævede forudbetalinger.
Yderligere Anklager
Falske kryptovaluta handelsplatforme og uventede betalingskrav er tilbagevendende træk ved investeringssvindel. TSAI Pro og TSAI Capital Foundation angiveligt brugte WhatsApp, Facebook og deres hjemmeside mellem september 2024 og marts 2025 til at promovere et andet program. Investorer blev fortalt, at de kunne leje AI-handelsbots for garanterede overskud og tjene penge ved at rekruttere andre. SEC hævder, at botsene ikke eksisterede, og at indskudte midler aldrig blev brugt til at generere afkast.
Falske Dokumenter og Regulering
Agenturet har også anklaget en separat påstået AI-bot investeringssvindel, der involverer 12,3 millioner dollars. Cryptoaiml viste et screenshot af en forfalsket Form D på sin hjemmeside, mens TSAI postede et falsk SEC-certifikat, der henviste til en anden forfalsket indsendelse. En Form D er en meddelelse, der bruges til visse værdipapirudbud; indsendelse af en betyder ikke, at SEC har godkendt en investering.
Advarsler og Forebyggelse
SEC opfordrer folk til at tjekke baggrunden for enhver, der tilbyder eller sælger dem en investering. Dens advarsel om investeringsgruppechats beskriver trin til at kontrollere, om en påstået investeringsprofessionel og firma er ægte. Disse tjek gælder, når nogen i en beskedgruppe hævder at repræsentere en reguleret virksomhed.
Statens værdipapirregulatorer har også beskrevet kryptoinvesteringspræsentationer bygget op omkring uddannelsesfonder og AI-bots. North American Securities Administrators Association advarede i marts 2025 om, at sådanne operationer kunne bruge WhatsApp-grupper, påstande om proprietær teknologi og løfter om afkast for at tiltrække investorer.
New Yorks embedsmænd har ligeledes advaret om, at falske kryptoprojekter og AI-investeringspræsentationer kan sprede sig gennem online samtaler og sociale platforme. I de sager, der blev indgivet den 29. september, har SEC fjernet de indsendte Forms D fra Cryptoaiml Ltd. og TSAI Pro Ltd. fra sin hjemmeside.
SEC foreslog specialiserede undtagelser for visse kryptoinvesteringskontrakter, herunder en vej til tilbud, der når 75 millioner dollars årligt.
