Irlands Nationale Strategi mod Hvidvaskning af Penge
Irland offentliggjorde torsdag sin første nationale strategi mod hvidvaskning af penge (AML), som inkluderer tiltag rettet mod kryptovaluta-wallets, der holdes uden for regulerede virksomheder.
Regulering af Kryptovaluta-Serviceudbydere
Størstedelen af EU’s regulering af pengeoverførsler er allerede implementeret i Irland, hvor Finansministeriet oplyser, at de resterende elementer indfører nye forpligtelser for kryptovaluta-serviceudbydere. Disse forpligtelser kræver “forstærkede kontroller” på overførsler, der involverer private kryptovaluta-wallets, samt strengere due diligence ved håndtering af udenlandske kryptovirksomheder.
“Irland ikke vil være et sikkert sted at hvidvaske kriminelle indtægter.” – Simon Harris, Tánaiste og finansminister
Implementering og Tidslinje
Strategidokumentet bemærker, at det blev offentliggjort samtidig med MiCA, som etablerede kryptovaluta-serviceudbydere som en kategori af regulerede enheder i hele EU. Irland har givet kryptovirksomheder mindre tid til at tilpasse sig end de fleste medlemslande, idet der er indført et 12-måneders grandfathering-vindue i stedet for de 18 måneder, som reguleringen tillader ifølge ESMA’s liste. Dette vindue udløber ved udgangen af december 2025.
MiCA trådte fuldt i kraft i hele EU den 1. juli, og Bruxelles forbereder sig på at genåbne regelbogen i 2027 for at inkludere ikke-EU stablecoin-udstedere.
Risikovurdering og Handlingsplan
Torsdagens dokument bygger videre på en 30-punkts handlingsplan, som regeringen offentliggjorde i juni sammen med sin nationale risikovurdering. Denne risikovurdering nævnte misbrug af kryptovalutaer blandt Irlands voksende trusler mod finanskriminalitet og lovede “forstærkede sikkerhedsforanstaltninger” omkring kryptovalutaer og digital finansiering.
Det mest konkrete indenlandske kryptotiltag blev fastlagt i juni-planen, som pålagde Gambling Regulatory Authority of Ireland at etablere en branchestandard for at acceptere kryptorelaterede aktiviteter som en kilde til midler, med due diligence for at verificere, at pengene er legitime. Dette er planlagt til det andet kvartal af 2027.
EU’s Reguleringer og Fremtidige Tiltag
Irlands tiltag er en del af en bredere EU-tidsplan, der strammer reguleringerne yderligere. Blokkens regulering mod hvidvaskning af penge forbyder kryptovaluta-serviceudbydere at tilbyde eller holde anonyme kryptovaluta-konti eller konti, der tillader anonymisering af transaktioner, herunder gennem anonymitetsforbedrende mønter. Dette forbud gælder ikke for selvhostede wallets og undtager udbydere af hardware, software og selvhostede wallets, der ikke har adgang til eller kontrol over dem.
Reglerne træder i kraft fra juli 2027 og vil blive overvåget af Anti-Money Laundering Authority i Frankfurt.
Internationale Perspektiver
Uden for EU har Storbritannien været i gang med at omarbejde sit eget regime, hvor HM Treasury offentliggjorde udkast til reformer i september 2025, som ville sænke tærsklen for ændring af kontrolmeddelelser for kryptovirksomheder fra 25% til 10%.
Rejse-reglen, som Irland nu implementerer, stammer fra den Paris-baserede organisation, hvis anbefalinger vurderer nationale rammer og har presset medlemslandene hårdere på kryptovaluta. I en rapport fra juli sagde FATF, at DeFi-platforme med identificerbare controllere allerede falder inden for dens regler og bør overvåges som andre finansielle virksomheder.
Det blev også konstateret, at næsten 93% af de undersøgte jurisdiktioner endnu ikke havde anvendt standarderne på nogen kvalificerende arrangement.
