Sydkoreas nye regler for kryptovaluta
Sydkoreas kabinet godkendte den 11. august 2023 regler, der fjerner minimumsgrænsen på 1 million won for kryptovaluta Travel Rule-kontroller. Dette udvider kravene til informationsdeling til alle overførsler mellem registrerede indenlandske virtuelle aktivtjenesteudbydere (VASPs).
Baggrund for ændringerne
Den Finansielle Tjenestekommission (FSC) meddelte i sin officielle pressemeddelelse, at ændringen er designet til at forhindre brugere i at undgå kontrol ved at opdele overførsler i mindre beløb. Beslutningen afslutter en reguleringsproces, der begyndte tidligere på året. Den Koreanske Finansielle Efterretningstjeneste (KoFIU) havde foreslået at udvide reglen efter at have fundet ud af, at cirka 60% af overførslerne mellem indenlandske VASPs var under den eksisterende tærskel på 1 million won.
Ændringer i VASP-licensering og AML-regler
Sydkoreas kabinet godkendte også en omfattende omstrukturering af VASP-licensering og anti-hvidvaskningsregler (AML). De store ændringer inkluderer:
- En udvidet aktionærgennemgang
- En ny grænse for gæld-forhold på 200%
- Fjernelsen af tærsklen for 1 million won i Travel Rule, som nu gælder for alle overførsler
Modtagende platforme vil også få klarere ansvar; de skal sikre, at de oplysninger, der leveres af afsenderen, er korrekte og kan anmode om manglende oplysninger eller afvise en overførsel, hvis de nødvendige data ikke er tilgængelige.
Reguleringsbekymringer og risikobaseret ramme
FSC nævnte en mistænkt undvigelsessag, der involverede omkring 200 millioner won, der blev brugt til at købe USDT, før 216 hævninger blev foretaget i beløb under 1 million won.
Udbydere skal også opbygge interne systemer til overvågning af mistænkelige transaktioner for overførsler på mindst 10 millioner won, der involverer udenlandske VASPs eller personlige tegnebøger. Dette krav afspejler reguleringsbekymringer om, at udenlandske platforme og private tegnebøger er blevet brugt til at omgå eksisterende anti-hvidvaskningskontroller.
Fremtidige krav og implementering
De nye overførselskrav træder ikke i kraft den 20. august. FSC sagde, at VASP-registreringsbestemmelserne og reglerne vedrørende sanktioner mod tidligere ansatte træder i kraft på den dato. Udvidelsen af Travel Rule og andre overførselsrelaterede AML-krav træder i stedet i kraft seks måneder efter, at dekretet formelt er offentliggjort.
Ændringerne tilføjer et ekstra lag til Sydkoreas voksende tilsyn med grænseoverskridende kryptovalutaaktivitet. Tidligere havde lovgiverne allerede bevæget sig for at skabe registreringskrav for virksomheder, der håndterer internationale virtuelle aktivoverførsler.
Konklusion
For børser og brugere er den næste dato at holde øje med offentliggørelsen af dekretet, da det vil starte den seks måneders nedtælling for de nye overførselsregler. KoFIU planlægger også fortsat tilsyn med VASPs, mens virksomheder opdaterer deres systemer til at håndtere identitetsoplysninger om overførsler, der tidligere faldt under tærsklen.
