Thailands Centralbank Strammer Kontrollen med Kontante Indskud
Thailands centralbank planlægger at indføre strengere kontrol med store kontante indskud og højværdige stablecoin-transaktioner som en del af en kampagne mod skjulte kapitalstrømme. Bank of Thailand vil kræve, at kunder, der indskyder 5 millioner baht, svarende til cirka $150.000, skal forklare og dokumentere, hvor pengene kommer fra. Myndighederne forventer, at reglerne træder i kraft i fjerde kvartal af 2026.
Undersøgelse af USDT-Transaktioner
Centralbanken arbejder også sammen med Thailands Securities and Exchange Commission (SEC) for at undersøge store USDT-transaktioner. Ifølge The Nation har myndighederne identificeret transaktionsmønstre, der kan skjule reelle ejerskaber eller undgå indenlandske remitteringskanaler. Gennemgangen fokuserer på at spore, hvem der kontrollerer midlerne, og om regulerede platforme overholder lokale regler.
“De foranstaltninger, vi implementerer, er ikke kortsigtede løsninger,” sagde guvernør Vitai Ratanakorn, og tilføjede, at de kræver “flere parallelle strategier.”
Banker vil nu stå over for matchende kontroller på store indskud, hvilket lukker et hul mellem kontanter, der kommer ind og forlader konti. USDT-gennemgangen svarer ikke til et forbud mod stablecoinen. Thailands SEC tilføjede USDT og USDC til sin godkendte kryptovaluta-liste i marts 2025.
Regulering af Digitale Aktiver
Licenserede digitale aktivbørser kan bruge dem som basis handelspar, mens udstedere og regulerede tjenesteudbydere kan acceptere dem i specifikke transaktioner. Den nuværende undersøgelse retter sig i stedet mod usædvanligt store strømme, uklar ejerskab og mulige bestræbelser på at flytte værdi uden for officielle remitteringsruter.
Thailand har taget en blandet tilgang til digitale aktiver. Det har tilladt godkendte kryptohandler og testet kontrollerede anvendelser, mens direkte kryptobetalingsmetoder er begrænsede i mange indenlandske indstillinger. Crypto.news rapporterede, at SEC forberedte regler for kryptovaluta-børsnoterede fonde, derivater og tokeniserede obligationer i løbet af 2026.
Overvågning af Guldtransaktioner og Online Gambling
Bank of Thailand og SEC overvåger også TouristDigiPay, et program der lader berettigede udenlandske besøgende konvertere kryptovaluta til baht, før de betaler gennem PromptPay QR-netværket. Brugere skal registrere sig hos godkendte udbydere og gennemføre identitetskontroller.
Den bredere kampagne dækker også bullion, pengesedler, betalingsgateways og mule-konti. Banker skal rapportere mistænkelige guldtransaktioner, herunder hurtige online køb efterfulgt af samme dags fysiske hævninger. The Nation rapporterede, at månedlige fysiske guldhævnede faldt fra cirka 4.000 kilogram til omkring 700 kilogram efter strammere tilsyn.
Fremtidige Regler og Vejledning
Myndighederne studerer også store pengeseddeludvekslinger og konti knyttet til online gambling. Stablecoin-gennemgangen tilføjer blockchain-optegnelser til dette arbejde, men reguleringsmyndighederne har ikke annonceret sanktioner eller navngivet platforme i den seneste rapport. SEC vil håndtere enhver formel håndhævelse baseret på resultaterne.
Kunder og børser venter nu på vejledning, før reglerne for kontante indskud i fjerde kvartal træder i kraft. Myndighederne har ikke givet en tidsplan for afslutning af USDT-revisionen eller offentliggørelse af dens transaktionsresultater.
