Sydkoreas Finansielle Myndigheder Advarer om Uregistrerede Kryptovirksomheder
Sydkoreas Financial Intelligence Unit (FIU) har henvist omkring 40 uregistrerede virtuelle aktivtjenesteudbydere til efterforskningsmyndighederne og advaret forbrugerne om de risici, der er forbundet med uautoriserede kryptovirksomheder. FIU, som opererer under Financial Services Commission, meddelte tirsdag, at dusinvis af uregistrerede operatører er blevet rapporteret til retshåndhævelsen.
Regulering og Risici
Ifølge regulatoren skal enhver virksomhed, der ønsker at tilbyde virtuelle aktivtjenester i Sydkorea, registrere sig hos FIU og opfylde krav som certificering af informationssikkerhedsledelsessystemet under landets Special Financial Transactions Act. Udenlandske virksomheder, der tilbyder tjenester til sydkoreanske borgere, skal overholde de samme registreringsregler, sagde FIU.
Myndighederne oplyste, at uregistrerede operatører falder uden for rammerne af Sydkoreas Virtual Asset User Protection Act og Special Financial Transactions Act. Agenturet advarede om, at brugere af sådanne platforme står over for en større risiko for lækager af personlige data og cyberangreb, mens tjenesterne selv kan blive udnyttet til at skjule kriminelle indtægter eller lette hvidvaskning af penge.
“Kunder kan have svært ved at genvinde tab, hvis en operatør accepterer betaling, men undlader at levere de virtuelle aktiver.”
FIU tilføjede, at nogle brugere har mødt overdrevne gebyrer, der ikke var korrekt offentliggjort på forhånd. Efterforskere har identificeret tilfælde, hvor udenlandske kryptovirksomheder effektivt har målrettet sydkoreanske brugere, mens de forsøgte at skjule deres indenlandske operationer.
Advarsler om Promoveringsaktiviteter
Myndighederne nævnte eksempler, hvor firmaer organiserede kunderekrutteringskampagner gennem Telegram og KakaoTalk åbne chatrum, men udførte kundesupport på engelsk for at undgå at tiltrække reguleringsopmærksomhed. Regulatorer rapporterede også tilfælde, hvor private valutavekslingsvirksomheder solgte stablecoins og andre digitale aktiver direkte til internationale studerende, turister og udenlandske arbejdere, der bor i Sydkorea.
Disse tjenester vekslede virtuelle aktiver til fiat-valutaer som den koreanske won. Agenturet advarede yderligere forbrugerne om promoveringsaktiviteter på sociale medieplatforme, hvor nogle personer modtog gebyrer fra udenlandske virtuelle aktivtjenesteudbydere i bytte for at annoncere disse virksomheder gennem YouTube-kanaler, Telegram-grupper og online chatrum.
Rapportering og Fremtidige Tiltag
Forbrugere, der mistænker ulovlige virtuelle aktiviteter, kan indsende rapporter til FIU, Digital Asset eXchange Alliance (DAXA) eller retshåndhævende myndigheder. En embedsmand fra en finansiel myndighed sagde, at myndighederne ville fortsætte med koordinerede håndhævelsesindsatser mod ulovlige virtuelle aktiviteter.
Advarslen kommer, mens Sydkorea forbereder sig på at indføre en reguleret ramme for grænseoverskridende virtuelle aktivoverførsler i december. Ændringer i Foreign Exchange Transactions Act vil kræve, at virksomheder, der leverer internationale digitale aktivoverførselstjenester, registrerer sig hos Ministeriet for Økonomi og Finans og rapporterer transaktioner gennem Bank of Koreas overvågningssystem for udenlandsk valuta.
Interessen for blockchain-baserede betalinger og remitteringer er vokset i landet. SBS Biz rapporterede i denne uge, at udenlandske remitteringer, der blev behandlet gennem Sydkoreas fem største won-denominerede kryptovalutaudvekslinger, steg fra 34,02 trillioner won i 2022 til 163,55 trillioner won i 2025.
Finansielle institutioner har også øget aktiviteten i sektoren, idet Toss Bank for nylig underskrev en aftale med Solana Foundation for at undersøge stablecoin-baserede remitterings- og afregningstjenester. Separat annoncerede Financial Services Commission planer i sidste uge om at udvide sin reguleringssandkasse til at dække lovgivning relateret til digitale aktiver.
