AUSTRAC’s Tilsynskampagner i den Virtuelle Aktivsektor
Australiens finansielle efterretningsenhed AUSTRAC har lanceret to målrettede tilsynskampagner inden for landets virtuelle aktivsektor, da banebrydende reformer mod hvidvaskning af penge træder i kraft. “AUSTRAC undersøger, hvor godt kryptovirksomheder i Australien håndterer risici for hvidvaskning af penge forud for de store nye love, der træder i kraft,” sagde reguleringsmyndighedens administrerende direktør, Brendan Thomas, i en erklæring.
Tilsynskampagnerne
AUSTRAC gennemfører to forskellige tilsynskampagner, der retter sig mod kryptovirksomheder i hele Australien. Agenturet engagerer sig med 36 over-the-counter kryptovaluta-til-kontant operatører i det, de kalder “ramps and rails”-kampagnen, der fokuserer på virksomheder, der faciliterer konverteringen mellem kryptovalutaer og traditionelt kontanter. Den anden kampagne retter sig mod 27 lokale kryptobørser med fokus på at vurdere deres parathed til de reguleringsreformer og gennemgå deres governance-arrangementer.
Disse tilsynsindsatser er designet til at evaluere, hvor godt virksomhederne håndterer risici for hvidvaskning af penge under det udvidede reguleringsramme. “Vi vil fortsætte med at give råd og vejledning for at hjælpe virksomheder med at overholde, så de er godt rustet til at håndtere deres AML/CTF-forpligtelser,” sagde Thomas.
Udvidelse af Reguleringen
Reguleringsoverhalingen strækker sig ud over traditionelle børser. Australien har vedtaget det internationalt anerkendte begreb “virtual asset service provider” (VASP), som erstatter den snævrere definition af “digital currency exchange.” Den udvidede ramme gælder nu for forpligtelser mod hvidvaskning af penge for opbevaring, mægling og andre virtuelle aktivtjenester ud over traditionelle kontant-til-krypto udvekslingsmodeller.
“Dette er mere end en navneændring,” sagde Thomas og tilføjede, at det “afspejler, hvordan denne sektor er udviklet, og sikrer, at vores reguleringsramme forbliver relevant.” Tilsynskampagnerne kommer, da Australien implementerer store reformer mod hvidvaskning af penge, der trådte i kraft den 31. marts, og udvider tilsynet ud over traditionelle børser til at omfatte VASPs—et internationalt anerkendt begreb, der dækker opbevaring, mægling og andre kryptotjenester.
Fremtidige Krav og Udfordringer
AUSTRAC, Australiens finansielle efterretningsenhed ansvarlig for regulering af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, erstattede landets snævrere definition af “digital currency exchanges” for at tilpasse sig globale standarder. Yderligere Travel Rule-krav for virtuelle aktivoverførsler vil blive obligatoriske den 1. juli.
Regulatoren identificerede sidste år kryptovaluta som en toptrussel i sine bestræbelser på at bekæmpe finansiel kriminalitet. På det tidspunkt udtalte Thomas, at sektoren gennemgik et reguleringsskift “fra regulering, der primært tjekker for overholdelse, til en, der fokuserer på substantielle risici og skader,” og overvåger risiko og adfærd på et “industri- og sektorniveau” i stedet for at fokusere på individuelle enheder.
