Advarsel om Kryptovaluta og Kriminalitet
De fælles chefer for global skattehåndhævelse (J5) offentliggjorde to adviseringer torsdag, hvor de advarer om, at over-the-counter (OTC) kryptohandelsborde og betalingsbehandlere bliver brugt til at skjule og flytte midler knyttet til kriminel aktivitet. Gruppen, som består af skattemyndigheder fra Australien, Canada, Holland, USA og Storbritannien, oplyste, at det gennemsnitlige daglige handelsvolumen for OTC-borde beløber sig til 1,44 milliarder dollars – langt højere end det estimerede volumen på 74,5 millioner dollars for børser.
“Disse borde giver kunderne anonymitet og pålidelighed, når de flytter store beløb af penge eller kryptovaluta, og fungerer dermed potentielt som et skjulingsværktøj for skatteunddragere og hvidvaskere,” sagde J5 i en erklæring på hjemmesiden for det australske skattevæsen.
Det blev tilføjet, at der indtil videre er blevet rapporteret næsten 236 milliarder dollars i mistænkelig aktivitet til Financial Crimes Enforcement Network, der er knyttet til disse handelsplatforme. J5 bemærkede, at kryptovaluta betalingsbehandlere har set en stigning på mere end 1.000% i rapporter om mistænkelig aktivitet knyttet til dem fra 2020 til 2024, mens rapporter om mistænkelig aktivitet relateret til betalingsbehandlere indsendt til Financial Crimes Enforcement Network beløber sig til 5 milliarder dollars.
OTC-Borde og Deres Rolle i Kriminalitet
OTC-borde bruges ofte af personer med høj nettoformue og virksomheder, der ikke ønsker at handle på en åben børs. Men J5 er bekymret for, at retshåndhævende og regulerende myndigheder ikke kan overvåge transaktionerne i realtid, fordi OTC-borde ikke er identificeret og mærket i mange kommercielle blockchain-analysetools.
“På trods af at de faciliterer milliarder i daglige transaktioner, indgiver flertallet af OTC-borde muligvis ikke rapporter om mistænkelig aktivitet for at mindske risiciene forbundet med det enorme volumen af kryptovaluta, der bliver udvekslet,” sagde det.
Det blev bemærket, at OTC-borde “måske giver et ekstra lag for kriminelle aktører, der søger at hvidvaske ulovlige midler fra kryptovalutaøkosystemet til traditionel finansiering.”
Betalingsbehandlere og Luksusvarer
Når det kommer til betalingsbehandlere, bemærkede J5 også, at nogle luksusproduktfirmaer i de seneste år har tilbudt muligheden for at betale med kryptovaluta, herunder forhandlere af Rolls-Royce, Bentley, Ferrari, yacht-mæglere, ejendomsselskaber og luksusur-firmaer.
“Muligheden for at konvertere kryptovaluta og købe luksusvarer kan være et attraktivt koncept for skatteunddragere og ulovlige aktører, der sigter mod at bruge provenuet fra skatteunddragelse, hvidvaskning af penge og andre finansielle forbrydelser.”
Regulering og Håndhævelse
Der har været nogle håndhævelsesaktioner på området. I 2021 indgik amerikanske myndigheder et forlig med Bitpay for overtrædelser af flere sanktioneringsprogrammer. I Hongkong vil regeringen indføre et nyt reguleringsregime for OTC-borde i år, som vil inkludere krav om overholdelse af den lokale lovgivning om bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme (AMLO).
Dette skridt blev fremmet efter mange års OTC-tjenester, herunder fysiske butikker i byen, der opererede i en gråzone. Kollapsen af kryptobørsen JPEX i 2023, som brugte influencere til at promovere mange af disse butikker, førte til indrømmelser fra regulerende myndigheder om, at de ikke vidste, hvor mange OTC-virksomheder der opererede i byen, og at der var lidt tilsyn med deres aktivitet.
Deres aktivitet vil blive yderligere begrænset af stablecoin-licensregimet, der blev indført sidste år, på grund af deres brug af USDT til mange transaktioner.
Forebyggelse af Ulovlig Aktivitet
OTC-handelsborde, herunder dem, der drives af store børser, bruger en række teknikker til at spore potentielle ulovlige strømme. Ifølge Haider Rafique, Global Managing Partner og CMO hos OKX, inkluderer dette omfattende KYC/AML, realtidsovervågning via blockchain-analyse og tæt samarbejde med regulerende myndigheder for hurtigt at opdage, rapportere og hjælpe med at fryse mistænkelige strømme.
“At opbygge tillid til kryptovaluta betyder at lukke de dårlige aktører ned beslutsomt,” sagde han til Decrypt. “Vi støtter stærkt retshåndhævelse i at slå ned på ulovlig kryptovalutaaktivitet, herunder misbrug af OTC-kanaler,” tilføjede han.
