Sydkoreas Regulering af Kryptovalutaoverførsler
Sydkorea har annonceret planer om at styrke reguleringen af kryptovalutaoverførsler under 1 million won (over 600 USD), kendt som “rejse reglen”. Formålet er at lukke et hul, der har tilladt brugere at omgå identitetskontroller gennem “smurfing”, en metode til at opdele transaktioner for at flytte ulovlige midler.
Udvidelse af Rejse Reglen
Lokale rapporter indikerer, at de sydkoreanske finansmyndigheder overvejer at udvide “rejse reglen” til at kræve indsamling af afsender- og modtagerinformation til anti-hvidvaskningsformål (AML) ved kryptovalutaoverførsler på 1 million won eller mindre.
Indsamling af Oplysninger
Sydkoreas “rejse regel”, også kaldet det rigtige navnesystem for virtuelle aktiver, pålægger indenlandske kryptobørser at indsamle navne og adresser for både afsendere og modtagere for alle indbetalings- og hæveanmodninger. Efter etableringen af en arbejdsgruppe af Korea Financial Intelligence Unit (FIU) for at opdatere loven om rapportering og brug af specifikke finansielle transaktionsoplysninger, kendt som den særlige lov, gennemgår finansmyndighederne en plan for at tackle den stigende brug af “smurfing”.
Bekymringer om Kriminalitet
Desuden har de sydkoreanske finansmyndigheder knyttet disse mønstre til skatteunddragelse, narkotikahandel og grænseoverskridende bevægelse af ulovlige midler. Arbejdsgruppens diskussioner fokuserer på at styrke tilsynet med tjenesteudbydere af virtuelle aktiver, tilpasse indenlandske reguleringer til internationale standarder fra Financial Action Task Force og forbedre inspektions- og håndhævelsesmekanismer.
Fremtidige Foranstaltninger
Arbejdsgruppen overvejer også angiveligt indførelsen af et system til suspendering af konti for at blokere hurtige hævninger fra konti, der mistænkes for kriminel aktivitet, samt at udvide anti-hvidvaskningsforpligtelserne til fagfolk, herunder advokater, revisorer og skatterådgivere.
Implikationer for Markedet
Efterhånden som Sydkorea fortsætter med at stramme sine kryptovalutaregler, bliver de bredere implikationer for både indenlandske og internationale markeder stadig klarere. Forbedret tilsyn kan drive større gennemsigtighed og ansvarlighed inden for kryptokosmos, hvilket potentielt tiltrækker institutionelle investorer, der søger sikrere og compliant miljøer.
Samtidig kan mindre handlende og startups stå over for højere compliance-omkostninger og operationelle udfordringer, efterhånden som børser implementerer mere robuste overvågnings- og rapporteringssystemer.
Fremtidige Udfordringer
Observatører bemærker, at hvordan disse regler håndhæves, kombineret med det udviklende globale reguleringslandskab, vil forme landets rolle i den digitale aktivsektor i mange år fremover, idet der skal findes en balance mellem innovation, sikkerhed og tillid.
