Washingtons Myndigheder Beordrer Coinme til at Stoppe Virksomhed
Washingtons statslige myndigheder har beordret Bitcoin ATM-operatøren Coinme til at stoppe sin virksomhed og tilbagebetale mere end 8 millioner dollars i uindløste kundemidler. Kioskselskabet anklages for at have behandlet uindløste vouchers som indkomst og for at overtræde reglerne for pengeoverførsel.
Anklager mod Coinme
I en midlertidig ophør- og standsningsordre samt en erklæring om anklager dateret sidste tirsdag, hævdede Washington State Department of Financial Institutions (DFI), at Coinmes vouchersystem til køb af kryptovaluta overtrådte statens Uniform Money Services Act. Mellem januar 2023 og december 2024 angiveligt indregnede Coinme 8,37 millioner dollars i uindløste kundevouchers som virksomhedens indkomst, herunder 2,2 millioner dollars fra Washington-kunder ved udgangen af 2023 og 6,17 millioner dollars fra både Washington- og ikke-Washington-kunder ved udgangen af 2024, ifølge dokumenterne.
Det Seattle-baserede firma solgte kryptovaluta gennem papirgavekort, som brugerne købte ved kiosker og senere indløste online. Da mange brugere ikke indløste dem i tide, angiveligt behandlede virksomheden de stadig skyldte kundemidler som Coinmes egen indkomst og undlod at offentliggøre denne praksis eller overføre forladte ejendomme til staten, sagde DFI i en erklæring mandag.
Konsekvenser for Coinme
Platformen har 20 dage fra den dato, hvor ordren er blevet meddelt, til at anmode om en retslig høring; hvis den ikke gør det, bliver den midlertidige ophør- og standsningsordre permanent den 21. dag, ifølge DFI. Fra 2020 til 2025 “opretholdt Coinme ikke altid en håndgribelig nettoformue i det krævede beløb af Direktøren,” holdt inkonsistente optegnelser over tilladte investeringer og indsendte “unøjagtige rapporter” samt sene årlige indsendelser til DFI, bemærkede regulatoren.
Under ordren skal Coinme straks stoppe med at betjene Washington-kunder, undtagen for at returnere midler, adskille alle statslige kundemidler i individuelle konti og betale restitution svarende til det større beløb af, hvad hver bruger betalte, eller kryptovalutaens værdi på datoen for ordren.
Erklæringen om anklager afslørede Departementets hensigt om at tilbagekalde Coinmes pengeoverførerlicens og pålægge en bøde på 300.000 dollars plus et undersøgelsesgebyr på 375 dollars til virksomheden.
Anklagerne retter sig også mod Neil Bergquist, medstifter og CEO for Coinme, idet de søger at forbyde både ham og virksomheden at deltage i nogen pengeoverførerforretning i ti år.
Reaktioner fra Branchen
Decrypt har kontaktet Coinme for yderligere kommentarer. Daniel Liu, CEO for Republic Technologies, fortalte Decrypt, at situationen ser ud til at stamme fra “driftsmæssig fejlhåndtering snarere end tab eller tyveri af kundemidler,” idet han bemærkede, at hvis Coinmes behandling af uindløste vouchers svarer til, hvordan detailhandlere håndterer ubrugte gavekort, “så er den underliggende praksis i sig selv ikke urimelig, men udførelsen faldt klart kort.”
“Udrulningen af produktet introducerede forebyggelige problemer, herunder hvad der synes at have været en dysfunktionel kundesupportpipeline,” sagde Liu. “Det er ansvar, som virksomheden skal påtage sig.”
Sidste måned idømte Californiens Department of Financial Protection and Innovation Bitcoin ATM-operatøren Coinhub en bøde på 675.000 dollars for at overbelaste kunderne, hvoraf 105.000 dollars var øremærket som restitution til forbrugere, der blev opkrævet over de maksimalt tilladte gebyrer. Den samme californiske regulator idømte tidligere Coinme en bøde på 300.000 dollars i juni for at opkræve overdrevne pålægsgebyrer, acceptere kontanttransaktioner over det daglige loft på 1.000 dollars og undlade at inkludere nøgleoplysninger på kvitteringer, hvoraf 51.700 dollars var afsat til kundernes restitution.
