FCA irettesætter ICB for manglende tilsyn med anti-hvidvaskning
FCA har irettesat Institute of Certified Bookkeepers (ICB) for alvorlige mangler i sit tilsyn med anti-hvidvaskning (AML). ICB er en professionel tilsynsmyndighed, der er ansvarlig for at overvåge AML-overholdelsen af over 3.000 bogholdere under Money Laundering Regulations 2017.
Overtrædelser og risici
Mellem januar 2022 og juli 2023 overtrådte ICB centrale AML-regler i sin rolle som AML-tilsynsmyndighed, hvilket øgede risiciene for finansiel kriminalitet blandt medlemmerne. ICB undlod at vedtage en tilstrækkelig risikobaseret tilgang til sine tilsynsopgaver og overvågede ikke effektivt sine medlemmer.
De mest alvorlige overtrædelser blev forårsaget eller forværret af ICB’s beslutning om at suspendere alle inspektioner – både på stedet og virtuelt – i ni måneder. I løbet af denne periode blev ICB’s evne til at undersøge medlemmernes overholdelse af AML-reglerne alvorligt undermineret. Manglerne udsatte sektoren for større risici for hvidvaskning af penge.
Udtalelse fra FCA
Therese Chambers, fælles administrerende direktør for håndhævelse og markedsovervågning hos FCA, sagde: “Anti-hvidvaskningsregler forhindrer kriminelle i at udnytte det finansielle system og hjælper med at beskytte mennesker, virksomheder og den bredere markedstillid. Stærkt AML-tilsyn er vigtigt, fordi det sikrer, at disse sikkerhedsforanstaltninger fungerer i praksis.”
Dette resultat viser, at FCA er parat til at tage håndhævelsesforanstaltninger mod professionelle tilsynsmyndigheder, hvor deres tilsyn med medlemsorganisationer falder under de høje standarder, vi forventer.
Fremtidige reformer
Regeringen har for nylig annonceret planlagte reformer for at gøre FCA til den Enkelt Professionelle Tjenester Tilsynsmyndighed, med det mål at levere en mere effektiv tilgang til bekæmpelse af ulovlig finansiering. Disse reformer vil tage tid at implementere. I mellemtiden vil OPBAS fortsætte med at arbejde sammen med professionelle tilsynsmyndigheder for at sikre overholdelse af AML-reglerne.
