Canadas største bøde mod kryptofirma
Canadas finansielle tilsynsmyndighed har pålagt sin største bøde nogensinde mod et kryptofirma. Det Vancouver-baserede Cryptomus står over for en bøde på 126 millioner dollars for ikke at have rapporteret mere end 1.000 mistænkelige transaktioner relateret til darknet-markeder og terrorfinansiering på en enkelt måned.
FINTRAC’s afgørelse
I en erklæring meddelte Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC), at de havde pålagt en administrativ pengebøde på C$176,96 millioner (omtrent 126 millioner dollars) mod Xeltox Enterprises Ltd., den Vancouver-baserede enhed, der driver kryptoplatformen Cryptomus. Bøden, der blev udstedt den 16. oktober, stammer fra det, som agenturet beskrev som en så alvorlig manglende overholdelse, at det tillod platformen at behandle mere end tusind mistænkelige transaktioner uden en eneste rapport til myndighederne.
Alvorlige overtrædelser
FINTRAC knyttede disse fejl til hvidvaskning af udbytte fra handel med materiale til seksuelt misbrug af børn, svindel, ransomware og omgåelse af sanktioner.
“Da adskillige overtrædelser i denne sag var forbundet med handel med materiale til seksuelt misbrug af børn, svindel, ransomware-betalinger og omgåelse af sanktioner, var FINTRAC tvunget til at tage denne hidtil usete håndhævelsesaktion,”
sagde FINTRAC’s administrerende direktør, Sarah Paquet.
Undersøgelsens resultater
FINTRAC’s undersøgelse afslørede, at Cryptomus opererede i en hel måned uden at rapportere 1.518 separate virtuelle valutatransaktioner, der opfyldte eller oversteg C$10.000 grænsen. Dette grundlæggende rapporteringskrav er en hjørnesten i Canadas ramme for bekæmpelse af hvidvaskning af penge, designet til at skabe et finansielt spor for store værdibevægelser. Det enorme antal af disse missede rapporter antyder et overvågningssystem, der enten var defekt eller helt fraværende.
Overtrædelser af sanktioner
Som en forstærkning af disse fejl forsømte firmaet en specifik ministeriel direktiv vedrørende Iran. Mellem juli og december 2024 undlod Cryptomus at rapportere hele 7.557 transaktioner, der stammede fra den sanktionerede nation. Ved at ignorere dette skabte handelsplatformen angiveligt en direkte kanal, der kunne være blevet udnyttet til omgåelse af sanktioner, et kritisk nationalt sikkerhedsproblem.
Reguleringsforsømmelse
Bemærkelsesværdigt var dette ikke en isoleret hændelse for det Vancouver-baserede firma. Mønsteret af reguleringsforsømmelse var allerede tydeligt sidste maj, da B.C. Securities Commission midlertidigt forbød Cryptomus at handle med værdipapirer og andre markedsaktiviteter.
Et vendepunkt i kryptolandskabet
Inden for Canadas udviklende kryptolandskab markerer bøden et vendepunkt. Bare sidste år blev FINTRAC’s største bøde, omkring C$20 millioner, pålagt KuCoin-operatøren Peken Global Ltd. Cryptomus-sagen overskygger den rekord næsten ni gange, hvilket sender et klart budskab til digitale aktivvirksomheder om, at systematisk forsømmelse af overholdelsesforpligtelser ikke længere er tolerabelt.
