Indien Strammer Grebet om Kryptobørser
Indien har strammet grebet om kryptobørser, da Financial Intelligence Unit-India (FIU-IND) har udsendt meddelelser til 25 platforme, herunder Huione, BingX, Paxful, LBank, CoinW og ProBit Global, for overtrædelser af reglerne for bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML).
Regulatoriske Foranstaltninger
I en officiel meddelelse den 2. oktober bekræftede finansministeriet, at regulatoren også har beordret disse kryptobørser til at trække deres apps og hjemmesider tilbage fra offentlig adgang i Indien. Ifølge data fra CoinMarketCap forvalter de 25 berørte børser tilsammen milliarder i brugeraktiver, hvoraf 14 af dem samlet set genererede over 22 milliarder dollars i handelsvolumen inden for de seneste 24 timer.
Indiens stramning af AML-håndhævelsen mod offshore kryptoplatforme sker i takt med en strammere politisk holdning. Selvom Indien ikke har en omfattende ramme for digitale aktiver, har finansministeriet i marts 2023 bragt virtuelle aktivtjenesteudbydere (VASPs) ind under Prevention of Money Laundering Act (PMLA) fra 2002, hvilket kræver FIU-registrering og rapporteringskrav.
Skat og Compliance
Landet læner sig mod delvis regulering af kryptovalutaer i stedet for omfattende lovgivning. Et dokument, der blev udarbejdet sidste måned og rapporteret af Reuters, viste, at Reserve Bank of India (RBI) argumenterede for, at effektiv regulering ville være vanskelig. Indien har også været afhængig af høj beskatning og compliance-krav for at begrænse kryptovirksomhed. En skat på 30 % på overskud og en skat på 1 % trukket ved kilden på transaktioner har skarpt reduceret de indenlandske handelsvolumener.
Dog er globale børser tilladt at operere, hvis de er registreret hos FIU-IND, som set da Bybit genoptog tjenester efter at have betalt en bøde på 9,27 crore rupees (1,06 millioner dollars) for at have overtrådt PMLA. Regulatoren bemærkede, at over 50 kryptobørser har registreret sig hos FIU-IND, hvilket indikerer stigende compliance.
Granskning af Ikke-registrerede Platforme
Alligevel står ikke-registrerede platforme over for stigende granskning efter tidligere aktioner mod store aktører i branchen. I 2023 og 2024 stod Binance, Coinbase, KuCoin og OKX alle over for lignende håndhævelsesaktioner. OKX forlod i sidste ende Indien, mens andre registrerede sig hos FIU for at genoptage lokale operationer.
Flere børser oplevede URL-blokeringer og fjernelse fra app-butikker, indtil de betalte bøder og registrerede sig lokalt. Binance og KuCoin genoptog senere driften efter at have opfyldt disse krav, selvom det regulatoriske miljø forbliver strengt.
Kryptoadoption i Indien
Kryptoadoptionen fortsætter trods disse restriktioner. Embedsmænd anslår, at indere ejer cirka 4,5 milliarder dollars i digitale aktiver, hvor begrænset adoption og stramme regler hjælper med at begrænse risici for det bredere finansielle system. Indiens dominans i global kryptoadoption fortsætter, da offshore kryptobørser forfølger indiske operationer af god grund.
Chainalysis Crypto Adoption Index for 2025 placerer Indien som nummer ét globalt for kryptoadoption for tredje år i træk, hvilket topper centraliseret detailhandel, institutionel aktivitet, DeFi og decentrale tjenester. I de 12 måneder frem til juni 2025 førte Indien on-chain kryptovirksomhed med en stigning på 69 % år-til-år i modtaget værdi.
Det samlede kryptotransaktionsvolumen på tværs af Indien og det APAC-dominerede marked sprang fra 1,4 billioner dollars til 2,36 billioner dollars. Disse faktorer driver kryptobørser til at forfølge det indiske marked, hvilket kræver, at de opfylder regulatoriske krav for drift.
Fremtidige Reguleringer
I en separat udvikling planlægger Indien at implementere OECD’s Crypto-Asset Reporting Framework (CARF) inden april 2027, hvilket muliggør automatisk global rapportering af kryptotransaktioner for forbedret compliance og gennemsigtighed. En senior embedsmand fra finansministeriet udtalte, at landet forventer at underskrive Multilateral Competent Authority Agreement (MCAA) næste år.
Denne aftale vil etablere den juridiske struktur for automatisk udveksling af skatteoplysninger. Indien tiltrådte MCAA i 2015 for finansielle kontodata; den kommende aftale udvider dækningen til digitale aktiver.
Det globale kryptorapporteringssystem betyder, at investorers mønter, der opbevares på udenlandske børser, vil blive sporet, og handler på offshore centraliserede børser (CEX) vil blive rapporteret.
Ifølge skattefirmaet, når systemet er aktivt, vil rapporteringen ikke kun blive udført for det nuværende år, men også for tidligere år, og myndighederne kan udstede meddelelser under forskellige sektioner for tidligere uoplyst indkomst.
